高净值客户财富保全课程

【课程背景】
法商（Law Quotient，简称LQ），即法治商数，是2017年8月教育部公布的171个汉语新词之一。法商，就是法律意识、法律知识、守法习惯等法律素养的总和。法治社会的建设，离不开包括每一个普通公民在内的“法商”的培育。2021年，《中华人民共和国民法典》正式颁布实施以后，学习并应用法律知识，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户法商销售技巧，巧妙地化解客户心中的疑虑，稳妥地成交大额保单。

【课程收益】
理解并掌握《民法典》相关法律知识
学会高净值客户财富保全与传承规划的方法
有效掌握高净值客户法商销售技巧
提升成交高净值客户大额保单的信心

【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师

【课程大纲】
一、民法典相关法律知识解读
1、民法典之婚姻家庭编解读
关于离婚冷静期的规定
明确家事代理权
财产权利的重新界定
夫妻共同债务认定明确
2、民法典之继承编解读
完善对继承人的宽恕制度
完善代位继承制度
增加新的遗嘱形式
增加遗产管理人制度
二、高净值客户二代子女婚姻规划
1、案例分析
2、二代子女婚姻规划方法
一方个人财产和夫妻共同财产
两类常见的婚姻风险
婚前协议：财富面前的浪漫与真实
保单在婚姻财富规划中的应用
3、高情商面谈沟通技巧
三、高净值客户财富传承规划
1、案例分析
2、财富传承规划方法
法定继承-毫无规划的代名词
《民法典》-取消公证遗嘱优先效力
《民法典》-完善遗赠扶养协议制度
继承中的三个基本风险点
保单在财富传承规划中的应用
3、高情商面谈沟通技巧
四、高净值客户债务隔离规划
1、案例分析
2、债务隔离规划方法
企业类型与责任范畴
企业生命周期下的家企财富混同
保单债务隔离功能的法律论证
保单债务隔离规划应用举例
3、高情商面谈沟通技巧

高净值客户财富保全课程