营运资本管理课程

课程背景
银行对公业务如果只关注产品供给层面，将会呈现“大企业”免息贷款多，中小企业贷款难的情况。最终导致绩效高、利润低的现象，最终导致风险稀释能力下降，市场价值降低，资本风险增加的问题。
本课程从企业的角度结合实际案例，讲解企业资金运营的特点与工具选择，增加银行从业人员的谈资，更好理解企业，为银行提供个性化服务做好知识和能力的储备。

课程纲要
第一部分：营运资本与资金管理
第一章、营运资本管理概述
1、营运资本的概念与特点
2、 营运资本的管理
3、营运资本的融资组合策略
第二章、现金与有价证劵管理
1、现金管理概述
2、现金日常管理
3、现金余额管理
4、有价证劵投资管理
第三章、应收账款与信用管理
1、信用政策
2、应收账款的日常管理
第四章、存货管理与资金支撑
1、存货管理概述
2、存货的日常管理
第五章、资本预算与现金流的预测
1、资本预算概述
2、项目未来现金流的预测
3、 项目未来现金流预测与分析的举例

第二部分：企业发展中资金筹措与使用下的业务机会识别与对策
第一章：企业发展周期与业务策略
一、企业发展周期分析
二、企业发展不同阶段下的业务机会识别与对策
第二章：企业纵向发展过程中的资金配置与银行业务机会识别、对策
一、企业纵向一体化
二、企业价值管理下的资金方式选择
三、供应链金融与企业金融对策
四、企业纵向发展过程中的银行业务机会识别及选择
第三章：企业横向发展过程中的银行业务机会识别、对策
一、企业横向一体化发展
二、企业横向一体化发展案例分析
三、产业并购与业务机会选择
第四章：企业全球化发展过程中的银行业务机会识别、对策
一、一带一路与开放新格局
二、“一带一路”财富的逻辑与金融支撑
三、一带一路的市场分析
四、一带一路企业投资分析
五、一带一路海外发展与并购
六、中国企业全球化过程中的银行业务机会识别、对策
七、贸易金融防范案例

第三部分：企业资本化发展中业务机会及对策
第一章：企业资本化发展
一、企业资产优化
1、资本周转与积累
2、 企业分立与出售
3、 企业MBO与融资
4、资产证券化
二、上市与资产平衡
1、上市选择
2、上市过程及银行业务机会识别与对策
三、从价值到市值业务机会识别、对策
1、货币的时间价值
2、从价值到市值下业务机会
第二章：企业金融化发展与（资产与资本）再平衡下的银行业务机会识别、对策
一、企业资产与资本再平衡银行业务机会识别、对策
二、企业降低资金运营成本下的银行业务机会识别、对策
三、企业如何进行资产转换适应经济周期
四、资本市场与金融配置

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