风险防控培训课程大纲

课程背景：
       国际物流巨头UPS将物流和供应链金融（以下可简称SCF）服务作为其战略，指出“未来物流企业谁能掌握金融服务，谁就能成为最终胜利者”。京东刘强东放言，未来收益70%将来自京东金融服务。近年来物流与供应链的深度整合，成为物流业与金融业共同关注的新兴领域。《国富论》中有一段名言：“我们每天需要的食物和饮料，不是出自屠夫，酿酒家和面包师的恩惠，而是出于他们自利的打算”。市场是这样，物流与供应链金融也是如此。
       金融产品或服务正不断向下游市场渗透，这一方面缘于高大上的市场空间在逐步缩小，中小企业的市场价值正不断增大，政府对中小企业资金难题越来越重视；另一方面，互联网正在颠覆传统行业，融资客户的中小型化与交易的互联网化，势必需要与之匹配的融资方式和业务模式作为配套跟进，以满足市场的需求。再次，供应链集成管理思想得以普及……新环境造就了新金融、新模式、新机会。
       互联网经济下的供应链金融与传统金融区别何在，产业链金融与供应链金融又有何区别？怡亚通、平安银行、京东、阿里、越海、创捷、一达通等供应链领先者以什么模式抢占市场先机？有哪些可复制与不可复制的？期望一起探讨……

课程收益：
★ 清楚认识供应链金融发展渊源、现状与趋势
★ 学会不同类型企业供应链金融模式设计模型 
★ 熟悉掌握供应链金融风险控制模型、与工具
★ 增加供应链金融领域高端人脉圈与资源整合

课程对象：（限30人）
1. 资金拥有方：银行、基金公司、保险公司、担保公司、保理公司等中高层
2. 平台方：信息平台中高层
3. 运营方：生产制造企业、物流企业、以及服务性企业中高层

课程方式：讲授为主、互动分享、案例讨论、视频解析

课程大纲
第一讲：供应链金融背景：新经济环境下的供应链管理
导入：供应链金融的普遍性-我们都在被供应链金融模式整合
案例：供应链金融的价值-湖南某重工设备公司运用SCF在2016年销售逆市增长
案例：供应链金融的价值--中国最大知识服务企业运用SCF在2016年营收增收1. 5倍
案例：供应链金融的价值-北京某贸易公司运用SCF成功拿到供方返点，增加营收
一、供应链金融的四大驱动力
1. 社会精细分工催生SC变革
2. 政府解决中小企业的融资难
3. 消费信贷模式价值链成趋势
4. 信息技术的快速发展与融合
二、SC、SCM、SCF分别为何物
1. SCOR模型
2. 第三利润源
3. 不同视解角下的供应链金融认知
三、市场巨大需求：中国制造业资金流现状调查报告(COFACE 信用调查)

第二讲：供应链金融特征：供应链金融的基础与本质特征
1. 供应链金融与传统金融三大区别
2. 供应链金融、产业链金融、物流金融、套汇套利区别
3. 供应链金融系统框架--一个生态链
4. 供应链金融服务的利益相关者
5. 供应链金融的特点（闭合 不是 封闭)
6. 供应链金融产品（仓单质押、订单融资、保单融资、保理、融通仓……）

第三讲：供应链金融运营：不同产业的供应链金融创新模式呈现（重点）
一、生产领域的供应链金融化服务
1. 生产领域供应链金融四大效益
2. 生产领域金融的特点
3. 生产企业融资的关注点
4. 生产制造开展金融业务五个条件
5. 生产企业渗入供应链金融的四个环节
6. 生产领域供应链金融四种类型（传统型、流程化、定向化、整合化）
案例：传统生产制造供应金融服务-平安银行1. 0模式、业际与富森模式
案例：流程化产业金融服务-创捷供应链金融创新服务
案例：定向化产业金融服务-陕鼓、联想供应链金融创新实践
案例：整合化产业金融服务-山东泰安六合、泰安方兴金融创新实践
二、物流领域的供应链金融化服务
1. 物流领域供应链金融四大效益
2. 物流领域供应链金融的二个特点
3. 物流领域供应链金融的四种类型（传统型、变革型、知识型、广域型）
案例：物流领域供应链金融现有形态与产品介绍
案例：江苏润恒区域变革发展型物流金融模式
案例：厦门弘信知识型网络拓展物流金融模式
案例：中国储运、UPS,汇通供应链“运东西“等广域第三方物流的金融模式
三、贸易流通领域的供应链金融化服务
1. 贸易流通领域的供应链金融的四大效益
2. 贸易流通领域金融的两个特点
3. 贸易流通领域金融实施五个条件
4. 贸易流通领域金融的四维度（广度、深度、长度、幅度）
5. 贸易流程领域供应链金融的四种类型（传统型、物流导向、市场导向、一体化）
案例：大连丰隆金融服务的传统汇票贴现金融服务（赊销、三角债，远期汇票）
案例：越海/创捷的物流导向型金融服务
案例：一达通、吉信佳市场导向型金融服务
案例：怡亚通（协同商务）、冯氏利丰一体化供应链金融服务
四、电子商务领域的供应链金融化服务
1. 电子商务领域供应链金融服务的四大效益
2. 电子商务金融的特点
3. 电子商务金融的必备三条件
4. 电子商务领域金融流程分析（采购环节、储存环节、销售环节）
案例：京东电商平台的供应链金融生态圈（京宝贝 理财通  京东白条）
案例：和诚运盈(P2B)整合式SCF模式
案例：阿里巴巴整合式（B2B2C）供应链金融模式
五、银行领域供应链金融服务
1. 银行供应链金融的必然性与趋势性
2. 互联网对传统银行业务的颠覆
3. 银行供应链金融的类型（传统型 跨国型  信息型  整合型）
案例：工商银行农业供应链运作实践-湛江霞山养殖场合作模式
案例：广州南储与商业银行的大宗商品交易最佳实践

第四讲：供应链金融风控：供应链金融风险识别与管理
导入：中国供应链金融风险大事记  （中外运长航质押监管违规事件）
一、为什么风险防控是供应链金融核心
二、供应链金融风险产生的三个层面、三个维度、三个领域（外生、内生、主体）
三、供应链金融风险的正式与非正式控制
四、供应链金融风险控制“五化”原则
案例：解决方案--金电联行凭借大数据控制中小企业信用风险案例
案例：广州红岭创投与广州纸业融资失败的风险启示
案例：我们从淮矿物流资金坏账事件中学到什么
工具：《供应链主体风险评估评分表》《仓储监管合作方评分卡》
《应收账款融资评级表》《商品融资风险暴露的评级》
总结：
1. 供应链金融应该是什么
2. ORID 聚焦式会话交流
3. 提问与问答

风险防控培训课程大纲