财富风控培训

课程背景：
       2018-2109年即是经济寒冬之年，也是私营企业集中倒闭之年；经济的不景气，让社会，企业，家庭都感觉压力山大。经济形势转折点何在？民营经济发展方向在哪里？贸易战对中国经济和民营企业有哪些影响？“私营经济离场论”为何大行其道？高层对民营经济的态度的要求是什么？财税新政对中小企业主和三高人群影响几何？目前的经济形势下，详细解读政策的要点和路径，我们该如何守护财富安全，避免财富缩水？
       本课程，以经济周期的视角为起点，从三个宏观结构因素“老化的世界”，“无锚的货币”，“两极的争夺”做展开，由外部环境到国内形势，分析私人财富管理面临的诸多不确定性。从中观的层面，阐述目前民营经济遇到的困难，“民营经济离场论”产生和大行其道的原因。由表及里，解析民营经济未来发展与高层态度，案例展示近年民营经济的真实状况，分析未来五至十年中国政策路径，探究时代进程与财富安全的关系。重点解析严监管背景下企业主刑事风险和税收征管革命对三高人群与中小企业主的影响。
引导企业家客户认识到国家层面与自我群体之间认知差异，以及由此引发的财富风险。通过财富风险管理思想的渗透，结合法税顶层设计的基本原则与操作方法，规划合理的财富管理策略，指引客户根据需求设计合适的保单架构，帮助客户实现财富目标，达成心愿。

课程目标：
● 从宏观视角，让企业家客户清晰自己面临的财富管理的诸多不确定性
● 从中观层面，解析政策与高层态度，让企业家客户了解到时代进程与财富安全的关系
● 从典型案例引导客户认识到企业家七大刑事风险点、进一步解读公司法，合同法，税法在企业经营中的重要意义，揭示中国税收征管从财富流量到财富存量的变化趋势，提醒三高人群和中小企业主的法律和税务风险
● 通过有针对性的引导，让听众了解保险工具在财富管理中的诸多用途，并结合财富风险作营销引导，令听众能找到自己的需求激发点
● 通过会前客户画像，精准邀约，方案制作等针对性培训，会中直击需求的讲解，会后方案磨合的追踪，形成完整的会议营销闭环

课程对象：
寿险、银保的高净值和企业主客户

课程特色：
直击痛点和核心利益

课程人数：
200人以内

课程大纲
第一讲：宏观视角了解财富管理的不确定性
1. 经济寒冬与周期视角
2. 经济增长乏力与三大结构要素
1）老化的世界--被严重低估的中国养老困局
2）无锚的货币--资产泡沫的全球化风险
3）两极的争夺--中国经济“八年抗战”打响
3. 宏观背景下的财富管理建议

第二讲：中观层面发现财富管理的风险
1. “民营离场论”与习大大的座谈会
2. 民营新阶段新要求--企业主七大风险
3. 税收元年大事解析--减税背景下的财富管理
4. 税收征管革命--改变财富管理
5. 新经济形势下三高人群与企业主三大核心风险

第三讲：新形势下的资产配置策略
1. 华为的“备胎”
2. 看不见的风险
3. 中华瑰宝“留余匾”
4. 家庭财富管理“五权”设计与“确权”

第四讲：保险工具的无可替代的价值
1. 复合型功能化的金融工具
2. 保险进行财富管理的“九阳真经”
3. 升维思考--保险价值的“一阳指”

财富风控培训