加强银行职业道德培训

课程背景：
随着商业银行的快速发展，金融业务涉及的范围越来越广，资金流动规模日益庞大。然而，在这一过程中，商业银行业务运营中的腐败问题也日益凸显，严重影响了行业的健康发展。为了加强商业银行反腐倡廉建设，提高员工的职业道德素养，确保银行业务的合规开展，本课程旨在通过系统性的培训，使学员深入了解反腐倡廉的必要性，掌握职业道德的基本原则，提高风险防范意识，共同营造一个廉洁、诚信的金融环境。
为了维护银行和保护自身的合法利益，反“职务犯罪”合规操作是每位银行人共同努力的方向；
本课程基于大量事实，带领广大学员走进一个又一个所谓的“梦想”，去感受一下梦破灭后的悲惨，并总结及吸取经验，为我们行内进行预防职务犯罪提供可操作性方案。

课程收益：
1、倡导学员对反腐倡廉的良好作风，提高自觉抵制职犯罪的决心；
2、树立学员合规操作与防范的意识和反犯罪的决心；
3、通过大量他行血淋淋的真实案例分析，总结经验教训，避免类似风险再次发生。

课程对象：银行金融业从业人士

课程大纲：
第一讲：反腐倡廉不忘初心
1、反腐倡廉对于银行、国家意义重大
2、商业银行一些典型的腐败案例分析
3、关于贪污受贿罪（非国家工作人员受贿罪）等罪名解读及案例分析
4、中国共产党廉洁自律准则“八倡导”
小结：“银行人”的使命与责任紧跟监管动态，检视自身业务运行，不要为了眼前的“好处”留下终身的遗憾。

第二讲：《银行从业人员职业操守和职业行为准则》（银协发〔2022〕42号）文件解析
1、特殊时期请特别注意，再一次重提金融从业人员职业道德，可见其意味深长，准确领悟《行为准则》精神是每一位金融从业人员思想重塑的关键
2、《行为准则》明确金融从业人员行为规范、业务合规、履职遵纪、保护客户合法权益、维护国家金融安全、强化职业行为等具体内涵
3、《行为准则》对于银行员工职业道德与行为规范合文化的建设提出了更为具体的要求与意义简说

第三讲：职务犯罪的概念与法律措施
1、职务犯罪的法律定义
2、银行工作人员有可能会触及的罪别（不完全统计至少有15种相关罪名）
3、道德风险是银行面临最为严重的风险之
4、银行职务犯罪是严重的刑事案例，党和国家从不姑息

第四讲：银行工作人员触及相关犯罪的具体案例与刑法分析
1、银行工作人员可能触及的《刑法》相关罪名
2、银行职务犯罪是严重的刑事案例，党和国家决不姑息
案例分析：某支行长卷入民间借贷团伙案
案例启示：非国家工作人员受贿罪名解读
案例分析：信贷业务主管利用职权最终产生不良案
案例启示：违法发放贷款罪及违法向关系人发放贷款罪名解读
案例分析：某银行支行长为朋友违规提供结算账户案
案例启示：洗钱罪名解读
案例分析：某银行工作人员违纪为朋友通风报信案
案例启示：包庇罪名解读
案例分析：某银行工作人员违规为企业办理承兑开票案
案例启示：对违法票据承兑、付款、保证罪名解读
案例分析：侨兴债，分行非法为私募担保案等
案例启示：非法出具金融票证罪名解读
案例分析：某银行支行长挪用客户资金案
案例启示：挪用公款罪名解读
案例分析：某银行支行长非法吸收客户存款发放贷款案等
案例启示：非法拆借、发放贷款罪名解读
案例分析：某银行3000万理财产品飞单案等
案例启示：集资诈骗罪名解读
3、监狱是你想像不到的地狱

第五讲：“三道防线”建设（思想防线、制度防线、监督防线）
提出了内控体系建设、“三道防线”建设（思想防线、制度防线、监督防线）、柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账户监控、印章凭证管理、代销业务管理、风险提示、客户信息安全管理、录音录像监控、营业场所管理、员工行为管理、风险事件联动查处和双线整改、内部举报核查、宣传引导、声誉风险管理等要求。
一、培养员工责任感、企业归属感和工作自豪感，从源头上杜绝风险的发生
1、优秀客户经理的基本标准
2、优秀客户经理的基本要求
3、成为优秀客户经理的“四应该、四做到”
二、建立以人为本的风险管控文化
1、建立违纪违规举报制度
2、推行管理问责制
三、完善重要岗位人员监督与制约机制
1、岗位轮换
2、强制休假
3、离任审计
四、银监会规范从业人员行为管理《银行业金融机构从业人员行为管理指引（征求意见稿）》全文解读
五、《银监会十个严禁》解读与深析

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