财富管理体验沙盘课程

【课程背景】
银行零售条线新人因为专业背景、社会经验等问题通常会出现对银行零售业务认知不清，对客户服务营销不到位等多种现象。职业素养培训能够在意识形态方面起到基础的提升作用，但还不能充分唤起相关人员对零售金融相关工作专业价值的认知与认同。
在”共同富裕“的政策背景下，伴随财富管理新时代的到来，各家银行纷纷在相关业务领域发力。《共富时代》财富管理体验沙盘采用人们喜闻乐见的桌游形式、也配备了标准化的引导流程，易于学习和掌握，让零售岗位新员工充分理解不同金融产品的功能与价值、从全生命周期的角度认知家庭财富管理的意义，可以有效的提升学员的价值感、目标感。

【课程收益】
1. 为零售条线新员工埋下职业理想、价值感与使命感；
2. 通过沙盘体验，让岗位新人从内心深处更好理解什么是全生命周期的财富管理；
3. 让学员框架性的厘清零售条线不同金融产品的功能与价值；

【教学形式】
40%体验：课程利用《共富时代沙盘》组织学员进行体验，高度还原和模拟人生中的重要事件和金融需求，每组6-8名学员分别扮演一个职业角色，并运用财富管理思维努力让自己实现不同等级的富裕目标。沙盘模拟的根本目的是让学员发现财富管理的价值和洞察人生百态。
60%讲解：老师针对财富管理的内涵、价值、基础逻辑方法、典型案例进行讲解和剖析。

【适合对象】
银行零售条线员工

【教学大纲】
（一）开场导入
1.财富管理时代的到来
- 财富管理的趋势
- 国家“共同富裕”的宏观政策
- 各家银行为什么纷纷发力财富管理工作

（二）《共富时代》沙盘模拟体验
1.沙盘规则介绍：
-富裕三阶梯理念导入（20-60岁：由自己自主、成家立业、财务自由）
-盘面、道具、职业角色、操作规则
-理财原理及沙盘积分规则
2. 沙盘体验
-职业角色认知
-富裕第一阶梯模拟沙盘体验
-富裕第二阶梯模拟沙盘体验
-富裕第三阶梯模拟沙盘体验
3. 沙盘体验复盘
-客观事件复盘
-感想体会复盘

（三）财富管理的内涵和价值
1. 财富管理的内涵
-财务管理的全面性要求
-财务管理的目标性需求
2.财务管理的价值
-保值
-增值
-避险
-传承

（四）财富管理的基础逻辑
1.财富管理中得核心产品总览
①极高风险、极高收益资产：权证、期权、期货、对冲基金、垃圾债券
②高风险、高收益资产：股票、股票型基金、外汇投资组合
③中风险、中收益资产：金银、部分理财产品、集合信托、债券基金
④低风险、低收益资产：债券、债券基金、理财产品、投资分红险
⑤无风险、低收益资产：存款、国债、货币基金
2. 如何搭建家庭的保障体系？
①健康类诉求：医疗险、意外险、重疾险
②理财类诉求：年金险
③传承类诉求：寿险
3. 有些闲钱想用来投资怎么办股票与基金
①国家发展资本市场的原因
②普通人为什么要投资基金
③现金管理类诉求：货币基金
④风险偏低的赚钱：债券型基金
⑤赚取更高收益的可能：股票型基金、混合型基金、股票
4.资产配置的经典模型理论
-客户生命周期理论基础
-美林时钟
-标准普尔家庭资产配置图
5.总结复盘：
-财富管理案例分享
-人民银行关于财富管理从业人员的层级划分
-课程ORID复盘

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