财富转型课程

主题：财富管理发展与财富转型趋势
一、财富管理布局与转型发展探索
（一）财富管理与转型的时代背景
1. 中国居民的财富格局与趋势分析
2. 中国财富业务发展的六大前景
3. 对个人投资者及财富从业者的启示
（二）总行/总公司发展方向
1. 经营工作会战略目标落地
2. 客群经营的发展逻辑
3. 何为“AUM大有文章”
（三）财富管理与转型背景下的理财经理工作定位
1. 聚焦工作的“黄金三问”
2. 理财经理的岗位职责及标准化内容梳理
3. 财富转型下的“三化”要求

二、财富管理与转型案例分析
（一）同业财富管理数据对比
1. 同业VIP分级标准 & 财富业务机构设置
2. 各行高净值客户权益 & 产品架构
（二）行业财富管理先进性实践分析
1．建行财富业务转型进程与关键点分析（基于系统的客户精准营销）
2．招行财富业务发展的借鉴（资产配置的理解与应用）

三、财富转型背景下的客户经营策略
（一）财富管理中的“以客户为中心”
1. “六分客户生命周期管理”解析
2. 显性需求 VS 隐性需求
3. “高价值”客户的价值思考
4. 经营性思维的拓展应用
三年期存款压降背景下的存款新增策略
老龄化时代下的机遇与挑战
（二）客户经营思路分析你对家底了解吗？
1. 年龄结构分析
2. 贡献度分析
3. 资产结构分析
4．投资性产品结构分析

四、财富管理沙龙活动的组织与策划
（一）沙龙活动管控要点解析
1. 网点沙龙活动常见问题分析
2. 网点沙龙的关键点解析及工具应用
（二）商务呈现型沙龙活动的设计思路（网点如何举办一场沙龙活动）
1．沙龙活动要点概述
2．沙龙活动流程的细节把控
3．沙龙活动主讲要点（可融合实战演练）

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