资产配置销售培训

培训对象：
（私人银行）资深理财经理/FC/主管/分行基金&保险产品经理

课程目的：
资产配置销售流程，是一个闭环式、完整的、科学的、被实践验证过的可行高效经营方式，而不只是简单把几个产品做个组合销售给客户。本课程通过对资产配置理念的梳理、流程的掌握、话术的提炼、比例的设计、工具的运用，全面提升理财经理的资产配置能力；同时对资产配置项下的“五大类”产品价值与销售技巧进行辅导，按照“四步法”进行配置，按照“三步走”进行检视，在保证客户利益的前提下，同时实现网点利益最大化，建立与客户长期稳定的紧密度，实现业绩可持续发展的正向循环模式。

课程大纲：
1.资产配置销售流程之闭环式核心策略（1.5H）
1.1资产配置转型落地趋势分析
传统经纪业务向财富管理转型趋势解析
案例分享：海外金融机构如何成功进行资产配置转型落地
1.2案例分享：资产配置闭环式销售流程分解及落地策略
资产配置闭环式销售流程之6P策略-境内首个成功转型案例分享
借鉴最优：标杆理财经理成长案例讨论
资产配置全流程架构与梳理

2.权益类资产配置组合策略应用与资产配置指数构建（4.5H）
2.1资产配置投资架构及流程
2.2资产配置之五大类、四步走、三部曲
2.3 “不可能三角”突破之寻找“西北象限”与尾部风险管理
2.4资产配置之MPT结构设计模型与不同层次敞口管理
2.5降低相关性策略与收窄标准差效应
2.6资产配置案例分享：资产配置指数建立与效果跟踪7个实战模型追踪
2.7三大市场周期背景下的资产配置价值
大牛市周期资产配置组合构建及有效性追踪
震荡式周期资产配置组合构建及有效性追踪
大熊市周期资产配置组合构建及有效性追踪
2.8资产配置年龄之四大生命周期配置策略与追踪
青年储蓄/中年积累/退休过度/完全退休之四大周期配置策略
2.9追踪检视再平衡与均值回归两大策略
2.10资产配置过程中投资者行为偏差案例分享与纠错投资策略

3.保障类资产配置风险规避策略与落地实操宝典（3H）
3.1保障类产品配置在整体资产配置中的价值
3.2双重金字塔构建原理
3.3基础保障之重大疾病&医疗配置的9大工具
3.4进阶保障之大额保单配置&7大风险规避策略
3.5典型客群的保障需求案例分享

4.资产配置销售落地之螺旋五步工作法（3H）
4.1螺旋工作法第一步：电访邀约资产配置
4.2螺旋工作法第二步：获取客户需求信息
传统销售VS顾问式销售
KYC之八大要素
4.3螺旋工作法第三步：对症下药之资产配置建议提出
右脑建议法
挖掘客户需求之SPIN法则
4.4螺旋工作法第四步：异议处理之实施落地
异义处理之太极沟通法则
常见疑难问题处理实战训练
4.5螺旋工作法第五步：资产配置跟踪之再平衡
再平衡之固定时间方式
再平衡之比例偏离度方式

5.资产配置建议书制作及输出（3H）
5.1资产配置建议书制作与讲解
5.2如何将资产配置建议嵌入面访流程&案例萃取与输出分享

资产配置销售培训