反洗钱培训课程
银行反洗钱培训大纲
一、从反洗钱政策不断升级来分析反洗钱形势
1. 从2号令到3号令看反洗钱要求的变化
1. 反洗钱的外延扩大了
2. 反洗钱的力度加强了
2. 3号令后持续发布的一系列的新政看监管力度
2018年7月27日,央行接连发布了《关于进一步加强反洗钱和反
恐怖融资工作的通知》(银办发[2018]130号)和《关于加强特定非
金融机构反洗钱监管工作的通知》(银办发[2018]120号)
2018年10月10日,人行、银保监、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖
融资管理办法(试行)》,
2018年6月27日,央行下发《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》(
银发[2018]164号)
2018年3月21日,央行下发《关于核查失效居民身份证信息和非居民身份证件信息试点工
作的通知》(银发[2018]60号)
二、银行业金融机构面临的洗钱风险
1、法律风险
2、声誉风险
3、政治风险
三、洗钱的基本内容
1、什么是洗钱和反洗钱?
2、典型洗钱交易的3个过程
(1)处置
(2)离析
(3)归并
3、洗钱的特征
(1)与现金交易有关的特征
(2)与账户有关的特征
(3)异常的资金收付
(4)与贷款有关的特征
(5)与证券交易有关的特征
(6)与保险有关的特征
(7)其他行为特征
(8)与金融机构职员有关的特征
(9)在当前世界经济形势下,洗钱活动新特点
4、典型案例分析:
(1)四川杨仕明洗钱案
(2)谭彤等人走私及洗钱案
(3)上海罗怀韬地下钱庄案
(4)杨某团伙金融诈骗洗钱案
四、客户洗钱风险等级管理
1、什么是客户洗钱风险等级划分?
2、开展客户风险等级划的原则;
3、客户洗钱风险划分的3个等级
4、划分客户风险等级时应考虑的因素;
五、银行反洗钱的内控制度和具体方法
1、建立反洗钱组织机构建设;
2、完善反洗钱内控制度建设情况;
3、做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存;
4、做好大额交易和可疑交易报告;
5、报告涉嫌恐怖融资可疑交易;
6、配合司法机关协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息;
7、做好反洗钱宣传和业务培训;
8、积极配合人民银行完成各项工作任务。
六、不同岗位反洗钱职责
1、客户经理
2、运营岗位
3、反洗钱报告员
七、反洗钱保密
1、反洗钱工作保密事项;
2、银行及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务;
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