资产配置保障规划课程

培训对象：
理财经理/FC/主管

课程亮点：
互动式培训(分组讨论/案例演练)

课程目的：
通过对保险理念及价值的解读，从隐性需求挖掘入手，强化理财经理深度 KYC能力，提炼期缴保险优秀话术，讲解保险营销的心理逻辑和实战流程，真正突出保险的安全保障、税/债务隔离、定向传承等特质，按照：重疾保险-教育金-年金-寿险的顺序层层递进， 形成完整的保险销售逻辑，帮助理财经理提升保险配置能力，最终掌握典型客群保险配置策略、六大保险营销方法，常用保险销售工具/垫板、保险异议处理话术，使理财经理具备“期缴保险成为每位客户标配”的能力。
一、保险初相识（1H）
1.1 从故事认识保险
1.2 不同风险的管理工具组合

二、认识保险业务的重要性（1H）
2.1 保险业务的发展背景
2.2 保险对银行/客户/理财经理/国家重要性
2.3 常用保障需求对客垫板工具

三、保险 KYC 框架及营销流程（2H）
3.1 保险面谈实战流程
客户的共识漏斗
客户需求挖掘
客户需求引导
产品方案亮点呈现
3.2 保险需求激发-KYC 沟通逻辑树
家庭经济支柱逻辑树
子女教育逻辑树
子女婚否逻辑树
未来养老逻辑树子女工作逻辑树
子女父母同住逻辑树
企业家风险隔离逻辑树

四、保险配置主流方法（1H）
4.1 利率下行方法
4.2 资产配置法
4.3 强制储蓄法
4.4 金融房产法
4.5 缺口补充法
4.6 子女婚嫁法

五、典型客群保险案例分析（0.5H）
5.1 中小企业主隔离需求
5.2 企业白领传承需求
5.3 持家女性婚姻需求

六、保险常见异议处理（0.5H）
太极处理法

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