营销业务模式培训

课程目标：
效率革新：实现业务响应与方案设计的全流程智能化提速
价值深耕：激活客户复杂金融需求的深度挖掘能力
生态构建：形成人机协同的数字化服务新范式

课程对象：
理财经理、客户经理、支行长等（50岁以上人员包教包会）

课程大纲:
第一讲：AI与DeepSeek基础认知（1.5h）
一、AI技术发展与银行数字化转型
CRM与DeepSeek能力矩阵对比
功能维度
传统CRM
DeepSeek破局能力
客户需求洞察
基于历史交易数据
解析微信语音/朋友圈等非结构化数据
营销策略生成
固定话术库
实时生成博弈型话术（含竞品防御）
风险防控
事后预警
通话实时情绪监测与合规拦截
二、DeepSeek入门学习
1.场景化功能定位
1)离线模式：网络中断时自动调用本地合规库生成话术（预装217项消保规则）
2)敏感业务模式：通话记录脱敏+双人复核存证（满足银保监检查要求）
3)营销作战模式：实时整合区域经济数据生成客户地图
2.竞品实战对比（银行理财场景）
提示词：
“生成基金亏损客户挽留策略，需包含通胀数据对比和竞品防御话术”
工具
输出结果差异
致命缺陷
ChatGPT
通用性安抚话术
出现"跑赢大盘"等禁用语
缺失本地CPI数据引用
文心一言
简单产品对比表
未嵌入客户持有产品信息
使用过时存款利率数据
DeepSeek
生成《客户亏损归因分析表》
完全符合银保监投诉案例库要求

第二讲：银行专属精准提示技巧（1.5h）
一、场景化指令方法论
1.ABCD法则
1)A（受众）：明确客户画像（如“45岁私企主，风险厌恶型”）
2)B（行为）：设定触发动作（如“当他行理财到期前3天”）
3)C（内容）：植入产品核心价值（如“保本+活期收益超定存130%”）
4)D（数据）：绑定动态数据源（如“叠加本地CPI涨幅对比”）
2.黄金圈法则（Why-How-What）
口诀：先说为什么→再说怎么做→最后给方案
1)Why（痛点）："您是否发现存款利率跑不赢CPI？"
2)How（原理）："通过国债+货基组合对冲通胀"
3)What（方案）："一键生成《抗通胀资产包》（含收益测算表）"
3.4P话术法（Problem-Pain-Proof-Package）
口诀：说问题→挖痛点→甩证据→给方案
1)Problem（问题）："基金亏损客户抱怨市场波动大"
2)Pain（痛点）："单一产品风险集中导致焦虑"
3)Proof（证据）："展示组合投资近3年回撤减少63%数据"
4)Package（方案）："自动生成《基金健诊报告+调仓建议》"
4.痛点爆破法（3B法则）
口诀：比对手→比过去→比未来
1)vs他行："对比他行理财到期收益少3.8万元"
2)vs过去："您上季度收益低于同资产级别客户28%"
3)vs未来："模拟持有我行产品3年多赚1.5倍"

第三讲：银行个金业务营销场景深度应用(3h)
一、获客：多媒体获客实战
1.标杆案例极速复制术
-输入"代发薪客户营销"→输出TOP3银行抖音视频分镜脚本
-案例：某农商行通过合拍本地网红视频，单条获客23户
2.营销文案生产线
-输入产品名称→输出朋友圈九宫格文案（含自动排版工具）
-反诈宣传数字人生成器：扫码拍摄客户肖像→自动合成教育视频
3.智能活动规划器
-Excel客户清单+产品列表→生成《30天作战日历》
-直播观众热力图→触发周边3公里外呼任务
二、活客：线上营销触达
1.电话营销优化
1)通话实时转写：自动标记客户情绪波动点（焦虑/犹豫/兴奋）
2)动态话术提示：根据客户打断次数自动切换沟通策略
3)战后复盘：生成《通话价值热力图》显示关键博弈节点
2.微信生态运营
1)朋友圈炼金术：客户晒购房合同→自动触发按揭理财方案
2)沉默客户激活：3个月未互动客户→生成"失联原因诊断报告"
3)合规核弹：宣传文案自动植入20类监管要求话术
三、留客：营销活动组织策划
1.需求输入：DeepSeek分析客群标签生成作战目标
2.方案生成：自动输出预算/渠道/话术三件套（含合规审查）
3.物料生产：联动剪映/美图秀秀10分钟产出视频+九宫格海报
4.执行监控：WPS实时更新客户响应热力图
案例：某农商行老年客群活动转化率提升3.8倍（全流程手机端2小时完成）
四、粘客：资产配置与复杂产品营销
1.智能资产配置流水线
1)方案生成：输入客户职业/风险偏好→DeepSeek秒级输出配置方案（含基金/保险/理财组合比例）
2)报告转化：自动生成《财富健康白皮书》
2.基金健诊作战包
1)病灶扫描：导入持仓基金代码→DeepSeek诊断「亏损病灶」（夏普比率/最大回撤可视化）
2)话术武装：自动生成客户沟通策略（示例：“这只科技基近半年波动率达38%，建议转配固收+”）
3)作战链触发：剪映生成持仓解读短视频→美图秀秀输出对比雷达图
3.保单检视破冰术
1)隐形需求挖掘：输入保单类型→DeepSeek定位保障缺口（示例：“重疾保额仅20万，建议叠加医疗险”）
2)情景剧营销：自动生成家庭风险情景剧本→豆包转化3分钟微电影
3)闭环验证：某城商行期缴保费转化率提升7倍（AI生成检视报告打开率92%）

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