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N70016760 |
金融机构 之贵宾服务与个人理财规划 |
2672 |
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课程描述: |
北京金融理财规划师课程培训
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适合人员:
财务主管 财务总监 培训讲师:
牛建萍 培训天数:
2天 培训费用:
¥元 |
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北京金融理财规划师课程培训
课程大纲
第一章:当今时代背景
1、国际先进国家金融集团服务客户状况
2、国内VIP客户的升级
3、竞争激烈的银行市场现状
第二章:了解客户的类型、特点和要求
1、企业主的兴趣
2、白领人士的偏好
3、社会自由人的特征
4、高净值人群的喜好
5、附加值服务
第三章:客户营销经理及理财专员
1、拥有专业资格证书的途径
2、持续学习提升专业能力方法(每年不少于40小时)
3、对投资产品类型熟通的捷径
4、专业技能及创新营销新意的来源
第四章:提升客户专业服务
1、与协会及社会组织联谊的形式
2、创造客户需求的方法
第五章:为企业老板及白领人士服务的策略
1、引导客户全面规划的意识
2、制定家庭理财规划的步骤(八个环节)
1)保密承诺的范本
2)搜集客户信息方法
3)协同客户确立目标的技巧
4)风险测试类型的表格
5)如何审视财务状况并分析
6)提出综合财务规划的契机
7)跟踪服务落实规划方案
8)明确长期服务的条例
第六章:白领经理理财规划案例解析
客户背景介绍
1、搜集资料说明
2、理财规划目标
短期、中期、长期
3、客户希望做理财规划的目的
财务诊断分析--全盘的了解;
达成家庭财务目标;
掌控未来的生活质量。
4、家庭基本情况
5、家庭收入支出表分析
6、家庭资产负债表分析
7、风险测试
8、家庭收支状况一览表~摘要
9、财务分析综合报表
a、综合指标明细表
b、家庭财务隐患
规划重点
运用客户的流动资产或净储蓄设计出满足财务目标的具体建议方案
借助评估重点表
搭配相关计算式来完成财务规划建议书
第七章:理财规划建议书(建议方案与具体理由)
1、提拨紧急备用金
2、准备~保障规划
a评估重点表~保险
b保障需求一览表
财务规划建议书-保险
3、准备~退休规划
a评估重点表~退休
b退休試算表
c养老费用计算(复利现值、终值)
d計算需准备的退休金
财务规划建议书--养老
4、准备~子女教育规划
子女教育金测算表(例表)
财务规划建议书--子女教育金
准备~购(换)房、车规划
a评估重点表
b评估重点表~购(换)房、车
财务规划建议书~购房、车
第八章:案例规划总结
1、协助执行规划
2、追踪结果
财务规划建议书的执行状况
A建议书执行
B不完全执行的原因
第九章:财务规划后续服务五项必需
1、感谢
2、持之以恒是成功的关键
3、定期检视与调整
4、工作异动与人生阶段
5、下一次检视时间
第十章:课程总结回顾
北京金融理财规划师课程培训
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已开课时间: |
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