商业银行全面风险管理培训

【课程目的】：
帮助银行了解、掌握现代商业银行全面风险管理的基本理念以及体系架构的基本框架。通过学习、比较、解析国际国内先进大银行在全面风险管理方面的基本做法，学习其可供借鉴的地方。
帮助银行对照全面风险管理体系的最新监管要求，以及自身安全运营要求。寻找差距，寻找风险管理的薄弱环节，以尽早采取措施。
帮助银行为建立一套符合监管要求的全面风险管理体系，打下基础。帮助客户，为确保银行的日常安全运营和可持续的快速发展，提高银行对自己的信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险和资本充足性等的核心掌控能力，打下银行安全运营的基础。

【课程大纲】
第一部分：经济新常态及其对银行风险管理的影响
1、何为经济新常态及其对银行经营管理的影响
2、经济下行周期银行风险的种类和特点
3、经济下行周期银行风险的防范

第二部分：现代商业银行全面风险管理框架以及法规背景
1，什么是全面风险管理
2，什么是现代商业银行的全面风险管理
企业风险管理的必要性
案例分析：农行39亿元票据案，不得不防阿喀琉斯之踵
回顾事件发生的经过
了解引致银行严重损失或倒闭的内控缺陷
从案例中吸取的教训
教训与启示
全面风险管理框架
银行风险管理最关心的四个问题
什么是风险管理
为何要建立风险管理
风险管理最关心的四个问题
风险管理框架
一个基础
三道防线
构建风险管理的关键成功要素
战略性风险
市场风险
信用风险
操作风险

第三部分：现代商业银行全面风险管理体系建设实务
1．商业银行全面风险管理的基础架构体系
.风险战略
.内部环境
.基础架构
.风险识别
.风险评估和计量
.风险管理
.风险监测
.风险考核
2．商业银行全面风险管理体系构建实务
搭建风险管理组织架构
集权职能型风险管理组织体系
业务部型风险管理组织体系
矩阵型风险管理组织体系
网络型风险管理组织体系
案例：某商业银行风险管理组织架构实例
建立多层次的风险管理制度和流程
风险管理专项制度
风险偏好与风险管理基本制度
各项风险管理综合办法和专项办法
具体操作规程
业务管理规章制度
业务操作制度
风险管理流程
应用全面风险管理工具
综合性风险管理工具
信用风险管理工具
市场风险管理工具
操作风险管理工具
科学设定风险偏好与限额管理
规范金融创新风险控制程序
建立风险管理纪律和问责机制
逐步搭建全面风险管理信息系统
建立与时俱进的风险管理文化

商业银行全面风险管理培训