一、众安保险营销模式概览

众安保险采用了一种独特的精准营销模式。这种模式主要通过电话营销和地面营销人员的组合，针对目标客户群体进行一对一的电话营销，并结合上门拜访促成保单销售。这种分段式精准营销组合模式依赖于专业的电销人员和地面营销人员，以挖掘潜在客户需求，锁定销售线索并获取客户同意后完成保单销售。

二、营销工具与系统

为了更有效地实施这一营销模式，众安保险自备了“DM互动王”直复营销系统、电脑及电话等工具。该系统具备录音、统计分析、自动拨号、录音监听、录音拷贝等功能，有助于营销人员更好地跟踪和销售数据。

三、数据获取与管理

数据是精准营销的基础。众安保险通过专人负责管理，每日向电销人员发放数据。电销人员接收的数据仅为单一客户的联系电话，确保数据的准确性和针对性。针对中国平安的太平康颐金生B款终身健康保障计划，众安保险采取了直接营销产品的方式，强调开门见山的产品推广策略。

四、地面营销人员的区域配合

在地面营销方面，众安保险前期主要聚焦南宁主城区及临近周边区县。为最短时间、最近距离拜访客户，南宁被按照行政区或方位划分为多个营销服务组，每个区域配备固定的营销服务人员和组长。组长负责统一调配该区域的机动营销人员，上门促成电话营销人员提供的营销线索。原则上是跨区营销是被禁止的。

五、培训与人员准备

在实施电话营销前，众安保险制定了科学的绩效考核办法，明确了每日完成基数及超额奖励。在人员招聘前完成了营销脚本的策划及初步定稿。电话营销人员和地面营销人员在营销活动实施前需完成7天的营销培训，并通过上机考试方可正式上岗。考试包括一对一或一对多以及情景模拟考试等多种形式。

六、企业销售培训的重要性

7. 关于培训方法与课程开发的问题——如何选择讲师与规划课程内容。

8. 销售培训的目标不仅在于提高销售人员的个人业绩，更是为了推动企业的整体销售业绩。企业的销售培训工作必须始终围绕企业的业务发展和盈利目标进行。培训的目的性要明确，需深入研究现状和需求，关注业绩发展，解决可以通过培训改善的问题。还要明确划分不同层次的培训内容和对象，针对特殊需求进行培训，选择恰当的内容和方法。这是确保培训成功的基石。

9. 员工的绩效受态度、知识和技巧三个因素的影响。改变员工的态度是培训的关键，而观念是态度的支撑。态度培训的核心在于改变观念，追求“一语惊醒梦中人”的顿悟效果。销售人员的态度改变可以通过理解销售工作与个人利益、客户关系的正确联系来实现。知识是通过长期学习和自学获得的，因此员工培训应侧重于工作技巧，以产生最大的投入产出比。

10. 在销售培训中，技巧是核心。技巧是工作中的行为习惯，而培训的重点是反复演练这些行为，使其成为习惯。培训中应重视行为的实践而非理论讲解。现在的培训误区是过于注重理论而忽视行为演练，这导致培训费用浪费。

11. 培训完成后，监督效果达成至关重要。中层干部在推动员工固化所学技巧方面扮演着重要角色，他们的作用直接影响着销售培训的成败。培训的内容应涵盖公司文化、产品、销售政策、销售技巧等，这些内容需由市场、培训和人力资源部门共同制定。

12. 从讲师资源来看，企业通常邀请的专家或经理人各有特点但也存在局限性。专家更偏向于理论教学，而企业经理人则更注重实践经验。优秀的培训师应具备实战经验和教学技巧，能引导和启发学员，关注学员的实际情况并给予反馈。

13. 企业培训应更多依赖自己的培训师资源。内部员工如部门经理或业务骨干可在特定领域担任培训师角色。这样的培训师更了解企业环境和需求，培训内容更具针对性。虽然他们的授课技巧可能不如外部培训师，但对企业的性价比更高。

三、关于营销培训机构的专业性探讨

金融管理与实务专业的发展前景论证报告：根据国家政策、我校条件及市场需求，我们提出开设金融管理与实务专业。该专业旨在培养既懂金融知识、又具备市场分析能力的营销人才。考虑到中职与高职教育的衔接以及当前金融营销领域的人才需求，此专业的开设具有极大的必要性及广阔的发展前景。随着金融行业的综合化发展，银行业、保险业、证券业、投资理财等领域逐渐交融，市场营销策略在金融业务中的重要性日益凸显。整个社会对金融人才的需求正朝着多元化、全方位的方向发展，金融行业急需大量的从业人员及市场营销人员。

当前，我国银行业的从业人员中，大部分仍为知识技能单一的传統型员工。他们中缺乏既精通金融知识，又了解金融产品，同时具备营销技能，特别是擅长客户开发与管理的人才。以四大国有商业银行为例，具备复合型能力的营销人才仅占较小比例。据专家预测和银行业招聘会的信息反馈，未来银行业将急需客户经理、高级营销策划人员、营销总监、国际结算高级经理、高端个人理财专家、贷审人员等。招商银行在其招聘广告中明确指出，他们期望的应聘者需有金融专业背景，有丰富的市场营销经验，以及较强的市场分析能力和市场拓展能力。

与此中国的人口众多为保险业的发展提供了巨大的潜在市场。随着我国社会保险制度及医疗保障制度的深化改革，我国的保险事业将在未来很长一段时期内都将处于飞速发展的状态。这意味着国内保险机构的队伍需要持续壮大，而保险专业人才也将长时间处于巨大的缺口之中。预测显示，未来5至10年内，全国保险行业，包括银行业代理保险业务，将需要超过100万人的从业人员。

中国证券市场在经济发展中亦初具规模。尽管与一些其他国家相比，其市场总值占年度国民生产总值的比例仍有所差距，但在中国金融深化的作用下，中国证券市场将加速发展，预计未来十年将接近或达到新兴工业化国家的平均水平。这无疑将进一步增加对证券发行、投资、评估、交易等人才的需求。目前证券从业人员中受过专业教育和训练的人员比例仍然较低。

随着中国加入WTO后市场的逐步开放，更多的外资金融机构将进入中国市场。他们在抢占市场的也将更加重视国内金融人才的培养和引进。这无疑为现有金融与营销人才提供了更多的就业机会。现有的金融与营销人才还远远不能满足市场发展的需求。

为了应对这一挑战，我校在金融管理与实务专业的开设上有着坚实的基础。自1983年招生以来，我们已积累了丰富的教学经验，为全国的金融机构培养了大量的管理和应用型人才。我们的专业设置基础牢固，课程设置包括了“客户经理”、“市场营销”、“公共关系”等课程。我们还承担了多家金融机构的各类培训班的教学任务，取得了显著的教学效果。

为了培养出高素质的金融与营销专业人才，我校领导高度重视，成立了专门的职能机构，明确了职业教育以实践训练与理论教学相结合的办学方针。我们拥有优良的现代化教学设施，包括多媒体电化教室、模拟银行和会计实验室等。值得一提的是，我校的上级主管机构是中国农业银行，这为我们学生提供了得天独厚的实习与实训场所和条件。

我校的教师队伍是一支素质高、实力强的师资队伍。我们以“双师型”教师为重点，一方面选派教师进修研究生课程并攻读更高学位，另一方面引进和聘用具有丰富经验的行业专家参与教学和实训。近年来，我校教师在科研方面也取得了显著的成果，主持和参加了多项科研项目，获得了多个省部级奖项，并出版了多部专著和教材。

为了更好地适应经济全球化和金融业一体化的发展趋势，我们将以市场为导向，以金融领域职业岗位与营销技能的需求为基础，确定学生的知识、能力与素质结构。我们将进一步行校合作，建立理论与实践紧密结合的人才培养机制，以培养技术应用能力和基本素质为主线，构建以应用性和实践性为基本特点的教学体系。

我们将继续努力体现专业教育和人才培养模式的特色。通过强化专业知识和基本技能的培养，我们将明确专业人才的知识、能力和素质结构。我们的目标是培养服务、营销、管理等需要的高等技术应用型人才，以满足行业拓展和职业需要的根本出发点为中心的新的人才培养模式。

在课程设置和教学计划中，我们将注重对学生“两基两能”的培养。“两基”是指公共基础知识和专业基础知识，“两能”是指相关职业基本技能和岗位专业技能。我们将加大技能课和实训课的比重，使实践性教学环节占整个教学计划的约40％。通过这样的教学安排，我们期望能够培养出既具备理论知识又具备实践能力的复合型金融人才。实践教学体系由职业（岗位）技能课程和岗位实训课程组成，占全程教学计划的约四成比重。借助校内外的实训实习基地，运用计算机等现代技术，开展点钞、储蓄存款等技能训练和实训，结合市场营销场景的演绎，来培养学生的实际技能，通常称之为“两能”。

我校已与中国农业银行南湖支行等建立了合作关系，为学生提供了更多的顶岗实习和跟班实习的机会，让他们能扮演临时客户经理等角色。我们积极创造机会和条件，让学生更多地参与社会公关活动，体验公关环境并应用所学的营销知识和公关技巧，以提高其实践技能。教学方法方面，我们采用启发式等多种生动活泼的教学方法，并重视现代教学技术和手段的应用。除了常规的电化教学手段外，我们还组织教师研究和开发专业主干课程的CAI课件，促进教学技术和手段的现代化。

关于学历教育与职业资格考试的结合问题，本专业实行多证考核和培养模式。对于考核合格且德智体各方面符合要求的学生，我们将发放国家承认的高等职业教育。同时要求学生参加相关的职业资格技术证考试并取得相应证书。涉及到的资格证主要包括金融从业人员执业资格证等。此外我校还注重实用创新型教材的建设工作，根据国家教育部的指导方案引进和编写相关课程教材。通过编写教材以及将理论与实际结合的方式强化学生的动手技能。综上所述我校开办金融管理与实务专业具有必然性。

本专业不仅重视理论知识的传授，更重视对学生应用能力的深入培养，实践与实训课程成为我们教学的重中之重。为了给学生提供最佳的实践机会，我们在校内外建立了多个实验室和实训基地，确保学生能够在真实环境中进行实践操作，从而达到最佳的教学效果。

我们的教育体系将学历教育与职业资格考试紧密结合，学生完成学业后不仅可以获得相应的，还可以获得英语、计算机应用能力水平考试证书以及相关的职业资格证书等。

我们注重学生的纪律教育和专业教育，通过详细解读《学生手册》及学校的相关规章制度，让学生明确学习目的，端正学习态度，树立牢固的专业思想，并遵守国家法律法规。我们还对新生进行军事训练，包括队列训练、内务训练、国防教育等，让学生学习基本的军事知识，感受中国人民解放军的优良传统作风。

我们致力于培养学生的思想政治素质、职业道德修养、文明作风以及时代感和使命感。通过组织各种劳动活动，如打扫卫生、参与公益活动等，我们开设劳动教育讲座，培养学生的劳动热情，帮助他们树立正确的劳动观念。

第二课堂活动是我们教育的重要组成部分，它是对第一课堂的补充和延伸。我们开展各种形式的第二课堂活动，如书法、音乐、舞蹈、文学、演讲、主持等，以丰富学生知识、开拓学生视野、提高学生的综合素质。

在学生学习期间，我们会全面总结他们的成绩，并提出毕业后的就业建议。我们鼓励学生热爱所学专业，识大体、顾大局，改变传统的就业观念，积极自我创业，到国家最需要的地方去工作。我们也会激励学生在毕业后继续学习和进步，为我国的现代化事业贡献自己的力量。