一、基金销售人员岗位职责概述

销售人员主要负责机构客户的开拓、维护与服务工作，为机构客户提供固收类基金产品资产配置服务并帮助客户完成交易。他们需撰写投资建议书、策略分析报告、产品说明书等，为客户提供持续的产品信息和研究报告。

1.销售管理职位，负责其功能领域内主要目标和计划，制定或参与相关政策和制度的执行。

2.负责部门的日常管理工作及员工的管理、指导、培训及评估。

3.从销售和客户需求的角度，对产品的研发提供指导性建议，组织销售队伍完成销售目标。

销售人员还须：

根据公司的理财产品制定销售计划，并完成销售目标。

负责开发拓展高净值客户，并向客户提供专业投资建议。

组织开展业务学习和培训，不断提高业务能力。

协助举办金融类相关活动。

负责客户的开发和维护，达成基金销售业绩。

负责与银行、证券等第三方中介机构建立合作关系。收集并统计市场信息和客户建议，为公司提供合理的建议。制定基金销售方案，明确销售渠道和策略，负责管理基金产品的售前与售后服务。及时掌握行业市场动态并汇报相关领导。配合公司进行市场宣传、品牌建设等工作。

二、关于银行代销基金的费用解析

银行在代销基金时会涉及多种费用，包括管理费、销售服务费、托管费以及申购和赎回费。这些费用都是为了确保基金的顺利运营以及保护投资者的权益。

1.管理费是基金管理公司为管理基金运作而收取的费用。

2.销售服务费用于销售人员的薪酬、培训等。

3.托管费是支付给基金托管银行的费用，用于保障基金资产的安全。

4.申购和赎回费是投资者在购买或赎回基金时需支付的费用。投资者在选择购买基金时，应了解各项费用的具体情况以做出合理投资决策。

三、我国开放式基金销售方案的探讨

客户服务是基金营销的核心环节，为了赢得市场份额和投资者认同，必须积极主动地开拓市场，与投资者建立长期稳定的良好关系。为此，基金管理人或代销机构应设立专门的客户服务部门，建立完善的客户服务流程，运用系统化的方法并结合各种服务手段，实现并优化投资者服务体验。

虽然金融产品容易被复制，但新进入市场的基金可以借助“先行优势”占领较大的市场份额。基金产品创新是证券投资基金管理公司解决营销问题的重要途径之一。创新的基金产品应该切实满足投资者的需求，为投资者带来稳定的收益，实现资产的保值与增值。

在基金产品创新方面，可以从以下几个方面寻求突破：对现有基金大类进行细分，满足不同类型的投资者需求；利用国际资本市场，开发国际化的基金品种，为投资者提供更多元化的投资选择；结合金融衍生品工具进行创新，提供更加灵活多样的投资方式。

在基金产品开发过程中，深入了解投资者的投资偏好和投资目的至关重要。选择某一细分市场作为目标市场，是开发基金产品的首要任务。随着基金产品逐渐进入成熟期，其差异性会逐渐减少，此时品牌管理的重要性愈发凸显，通过树立品牌形象来稳固和提高市场占有率。

为了树立品牌形象，基金公司应该保持稳定的收益表现，严格遵守投资理念，巩固和强化自身的理财风格，保持独特的个性。从投资者的利益出发，提供良好的售后服务也是树立品牌的关键。基金公司可以根据投资者的认购时间、额度、持有期的不同，制定合理的费率标准。在综合考虑公司成本、代销商利益、现行投资品种费率以及投资者的接受能力等因素的基础上，确定合适的认购费、申购费、赎回费率。

基金公司还可以根据不同投资者的需求和偏好，制定合理的收费标准。由于投资者的心理价位普遍较低，可以考虑设立多级别的申购费用。为了满足不同投资者对费率结构的偏好，可以在同一只基金内设计不同的收费结构，使这些结构能够在一定条件下相互转换，以适应投资者投资策略的变化。这样既能满足投资者的需求，也能为公司带来更大的市场份额和收益。