保险行业人力资源管理体系中的教育培训流程设计是极其重要的。为满足企业战略发展和人才储备的需求，搭建一个全面且高效的员工培训体系对于保险企业至关重要。接下来，我们以M人寿保险公司为例，探讨其员工培训体系的构建与改进。

M人寿保险公司，作为由某机场集团公司与美国某人寿保险公司合资的企业，为全球多个国家和地区的个人与企业客户提供人寿保险、年仅保险、汽车与家具保障计划、团体保险等一系列服务。随着业务的不断扩展，M人寿保险公司也在全国范围内设立了多家分公司。为确保企业人力资源的发展与战略目标相一致，M公司建立了具有特色的培训体系。

## 员工培训体系现状分析

M人寿保险公司的培训体系主要包括新人培训、晋升培训以及专业投资理财知识培训等阶段，本意是针对员工不同阶段的不同需求进行知识结构和业务素质的培训。但经过深入调研和分析，发现其培训体系存在以下问题：

1. 培训计划盲目性：公司在制定培训计划时，未深入基层进行需求调研，缺乏对员工实际需求的科学、细致分析。

2. 培训内容不合理：基层管理人员的技能提升和销售技巧等关键内容在培训中明显不足。

3. 法律与道德准则的冲突：部分培训内容与我国法律、道德准则存在冲突。

4. 培训方式机械化：由于过度依赖固化的话术应对市场，忽视了员工的创造性工作能力的培养。

5. 急功近利的心态：在追求短期利益最大化的过程中，给员工造成了较大的压力，甚至导致人才流失。

## 员工培训体系的改进措施

针对上述问题，可以从以下几个方面进行改进：

1. 强化培训需求调研：充分了解员工的培训需求，将培训与企业战略目标和员工实际工作相结合。

2. 加强职业道德与法规教育：提升代理人的法律和诚信意识，提高职业道德水准。

3. 灵活多变的培训方式：注重参与式教学，加强员工与培训者的互动，培养员工的创造性工作能力。

4. 重视员工自我管理技能培训：帮助员工养成良好的工作习惯和时间管理技能。

## 搭建科学有效的培训体系

华恒智信顾问专家团队针对M人寿保险公司的特点，搭建了有针对性的员工培训体系。该体系针对不同培训项目和培训对象设置了不同的培训内容、培训方式及相关分析工具等，有效解决了该公司在员工培训方面遇到的问题，得到了客户方领导的高度认可。

## 培训体系的意义与作用

一个科学有效的保险行业员工培训体系不仅可以提升员工的工作技能，还可以帮助企业培养各种适合企业发展需要的人才，有效支撑企业的战略发展。建立优秀的培训体系还可以形成优秀人才不断涌现的机制，为企业的长远发展提供充足的马力。

# 二、保险公司员工培训流程详解

保险公司的员工培训流程主要包括以下几个步骤：

1. 人员选拔与资料准备：应聘者需准备个人简历、求职申请表、身份证、毕业证等相关资料。公司会对应聘者的各项条件进行初步审核。

2. 入职条件与要求：保险公司对入职人员有一定的要求，如高中以上文化程度、年龄适中、无语言障碍等。外勤销售人员可能还需要有较好的人脉资源和较强的沟通能力。

3. 创业说明会与初步了解：通过初步审核的应聘者将参加创业说明会，了解保险行业的基本情况、工作内容、公司文化等。在此阶段，应聘者可以再次考虑自己是否适合从事这份工作。

4. 后续培训与考核：根据应聘者的选择和公司的需要，公司会安排进一步的培训和考核，帮助员工提升业务技能和知识水平。

4.随后，公司会邀请你参加公司的新员工培训项目，并需要缴纳一定的公司培训费用（因公司而异，大约100至200元）。新人培训的主要内容通常包括公司介绍、行业介绍等，并且还有一个重要的部分是代理人考试辅导。值得注意的是，目前的代理人考试不再由保险行业协会统一组织，而是由保险公司自行负责。只有通过了代理人考试，获得代理人资格证书，你才算初步获得了入职资格。成功通过考试的员工将有权与保险公司签订代理合同，之后参加岗前训练班（部分公司是在签订代理合同后才安排岗前训练班）。签订合同时通常需要缴纳500元风险保证金（若无销售误导等不良行为，解除代理合同时可退还）。

5.最终阶段是岗前训练班，这个培训主要讲解公司的主打产品及销售技巧，并进行强化训练。

6.完成以上所有训练后，你才算正式成为该公司的一名保险销售人员。

7.保险公司的内勤人员主要负责培训、业绩辅导、营销计划等工作，他们是享受公司五险一金的正式编制人员。

8.内勤人员的招聘流程与正规企业相似，要求相对较高。一般要求本科及以上学历，对于专业技术岗位，还需相关专业的毕业生。大型保险公司愿意招募没有工作经验的求职者，而小型保险公司或某些急需特定岗位的公司则可能要求具备寿险相关工作经验。

9.应聘过程包括递交个人简历、填写求职申请表、经过HR审核后面试。面试至少需要进行5次，包括与用人机构HR、机构总经理、分公司HR、分公司分管总、分公司总经理的面谈。各级领导都通过后，HR会通知你提供相关资料，准备入职。入职资料包括身份证、学历、户口复印件（部分公司不需要）、离职证明（应届生除外）、体检报告（自费，项目规定）等。最后一步是签订劳动合同，目前保险公司的劳动合同分为固定期限和无固定期限两种。固定期限劳动合同适用于内资公司，一般三年一签；无固定期限劳动合同则多见于外资公司，不需要续签。签订劳动合同事则算是正式入职，进入试用期并参加新员工培训。

10.至于保险公司中的管理人员，他们是属于中层领导，这种层级的人员通常不会面向社会招募，更多的是通过业内推荐。其招聘流程与内勤人员类似。

11.本文所指的保险公司主要是人寿保险公司。

12.保险公司的外勤人员和内勤人员并没有优劣之分。因为他们的价值取向不同，所以没有利益冲突。反而因为分工协作的关系，两者是相辅相成的。求职者需要根据自身条件进行选择。

扩展阅读：保险购买指南，教你如何避免保险“坑”。

三、保险从业人员培训计划及个人职业生涯规划范文

1. 社会一般环境：中国政治稳定，经济持续发展，在全球经济一体化中扮演重要角色。但目前经济发展过热，CPI持续上涨。

2. 保险行业的特殊环境：由于中国保险行业发展较晚，行业不成熟，市场混乱，保险产品大多复制自国外，保费较高。消费者对保险行业失去信心，甚至反感保险。但保险行业严重缺乏人才，市场前景广阔。

针对个人情况，我是一个当代本科生，性格外向、开朗、活泼。业余时间喜欢交友、听音乐、散步、聊天，以及上网等。喜欢看小说、杂文，尤其爱看军事类书籍。我与人友好相处，群众基础较好，亲人、朋友、教师都给予我很多关爱。我喜欢创新，动手能力较强。虽然做事认真负责、投入，但缺乏毅力、恒心和耐心。有时学习不够持之以恒，导致一直不能成为顶尖学生。不过值得一提的是，我的数学很好。

针对上述问题，我计划：

1) 通过充分发挥自己的热情和借助亲友团的支持来培养自己的恒心。

2) 通过日常生活的事情如钓鱼、拼图、围棋等来锻炼自己的耐心。

四、确立目标：根据自己的兴趣和所学专业，我未来可能会向精算和营销员两方面发展。围绕这两个方面，我对未来五十年作出如下初步规划：

1. 20XX-20XX年：充分利用校园环境和条件优势，认真学习专业知识，培养学习、工作、生活能力，全面提高个人综合素质，为就业做好准备。（具体规划详见后）

2. 20XX-20XX年：利用5年左右的时间，通过不断尝试努力，初步找到适合自己的工作环境和岗位。

- 在此期间，通过中国精算师考试，拿到理财规划师等资格认证。开始接触社会、工作、熟悉工作环境。

- 加强沟通、虚心求教，建立良好的人际关系。

- 形成规律的生活习惯和兴趣爱好，参加健身运动如篮球、足球、乒乓球等。

3. 20XX-20XX年：在自己的工作岗位上踏实贡献自己的力量并拥有一个完美的家庭。

计划虽然好但重要的是取得实际成效因此必须付出努力、拼搏和奋斗成功不相信眼泪和颓废每个人心中都有一座山峰雕刻着理想、信念、追求和抱负；每个人心中都有一片森林承载着收获