网点数字化转型研究课程

课程背景：

当前，在互联网金融快速发展的带动下，银行线下客户向线上迁徙的趋势十分明显，金融服务不再依附于某个金融产品，直接嵌入到人们的日常生活场景中，并通过多渠道、多样化的形式触达客户。面对数字化转型带来的关键转折和机遇，银行的营业网点，作为主要的面客渠道、最核心的销售终端、最直接的形象窗口，如何做好网点转型下半场，加快营销模式的数字化转型，持续提升风险防范能力，是每个经营行必须应对的挑战。

课程对象：金融机构、银行从业人员

课程大纲：

一、借危机兴改革，银行的转型是大势所趋且迫在眉睫

1、环境复杂性，应对金融信贷跨界剧烈竞争的迫切需要

2、客户复杂性，满足客户金融需求的必然选择

3、技术复杂性，金融科技发展的潮流趋势

4、运营复杂性，深化银行数字化转型改革的强力保障

二、新时期运营转型的困境与风险挑战

1、到客不多

2、获客不易

3、黏客更难

4、快速自助化使违规操作更具隐蔽性，风险由高柜向前端服务迁移。（特征+案例）

5、快速智能化使风险识别更具困难性，网点难以形成有效抓手。（特征+案例）

6、快速线上化使画像不太精准的“白名单”营销，把方便、优惠留给客户，把风险留给网点、把不良留在网点。（特征+案例）

7、高度电子化使信息安全保护更具艰巨性，客户信息泄露和滥用易引发声誉风险。（特征+案例）

8、网点轻型化弹出大量灵活机动人员，业务培训和岗位职责未能及时跟进引发能力风险和风控真空。（特征+案例）

三、新时期运营数字化转型的发展思路

1、数字化转型（措施+案例）

2、场景化融入（措施+讨论呈现）

3、平台化协作（措施+案例）

4、生态化拓展（措施+案例）

5、敏捷化组织（措施+案例）

四、运营数字化转型的核心动能

1、人工智能（AAI）

1）人工智能的概念

2）人工智能对于银行的挑战

3）人工智能在银行发展中的应用

2、区块链（BBlock chain）

1）区块链的概念

2）区块链对于银行的定位挑战

3）区块链在银行发展中的应用

3、云计算（CCloud computing)

1）云计算的概念

2）云上银行

3）云计算在银行发展中的应用

4、大数据（DBig data）

1）大数据的核心

2）银行在大数据方面的短板和优势

3）银行未来的大数据治理

5、物联网（5G与IOT）

1）5G带来人机界面的持续革命

2）5G初期：家庭场景强化

3）5G中期：千人千面、千时千面

4）5G远期：人机交互界面无处不在

五、运营数字化转型创新案例分享

1、典型银行金融科技转型战略分享（国有银行、股份制银行）

2、互联网金融机构典型金融科技案例分享（蚂蚁金服、京东金融、新网银行）

3、金融科技战略转型特点总结

六、银行网点数字化转型的思考与落地措施

1、实现线下网点升级与重生

1) 网点更具有智能内核。

2) 网点更具有社交外延。

3) 网点更具有营销属性。

2、内建平台为网点提供数字化营销工具

1) 金融生态图：帮助网点“寻客”。

2) 智慧商户平台：帮助网点“获客”。

3) 数字化营销平台：帮助网点持续“经营客户”。

3、外接场景实现网点核心的场景聚集生态

1) “网点+教育”

2) “网点+政务”

3) “网点+商圈”

4) “网点+社区”

4、渠道融合打造全流程数字化营销闭环

1) 厅堂营销圈

2) 场景生态圈

3) 两户融合圈

5、网点转型做到三大联动

1) 公私联动

2) 条线联动

3) 三级联动

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