商业银行合规风险管理课程

【训练对象】：合规总监、风险管理总监、合规部主任、审计委员会主任、信用管理总监、人力资源总监、财务总监、行政总监等
【训练时间】：两天

【课程收益】：
掌握商业银行合规风险的基本特征，了解适应合规风险管控的理想组织架构模式，营造以全员合规管理文化为核心的风险环境，掌握风险计量与评估的常用方法，掌握制订合适的风险管理策略的方法，打造风险管理信息共享及沟通平台，建立有效的风险监督机制，全方位建立客户风险管理系统，把风险控制在容忍度范围内，为商业银行战略目标和全年经济目标的实现加油助力。

【培训目标】：
学员学习并掌握金融危机背景下商业银行合规风险新的表现形态
掌握合规性风险相关的法律和法规
了解合规风险诊断的方法和工具、能够找出风险点
了解“三个办法、一个指引”背景下的银行合规风险管理思路
搭建专业风险管理机构资源共享的信息沟通平台

【培训大纲】：
第一部分 金融危机背景下我国商业银行合规风险的主要表现形式
一、银行业务趋于复杂，员工违规呈多发趋势
二、银行风险八成以上与违规有关
三、员工合规风险管理意识淡薄
四、部分“规则”不规范
五、合规风险管理能力不强
六、制度执行不力，权威性不足
七、合规风险报告制度缺乏科学性 

第二部分 银行如何进行合规风险管理操作
一、如何打造合规风险文化环境
1、银行合规文化缺失带来风险的案例及分析
2、某商业银行合规风险管理组织不健全带来的风险及分析
3、银行应当建立怎样的合规风险管理制度
4、如何建立控制违规的绩效考核系统
二、如何发现和评价银行违规事项
1、如何应用头脑风暴技术和风险因素图技术，查找现有规章制度中的不合规风险点
2、如何做到风险筛查覆盖整个操作流程和关节点
3、如何确定银行风险管理的优先级
三、如何进行合规风险管理具体操作
1、如何把合规风险管理工作流程嵌入现有工作流程当中
2、如何防范内部员工违规行为（案例）
3、如何从合规层面完善信用管理工作流程
4、如何从合规层面完善操作风险流程
5、如何从合规层面完善市场风险流程
6、如何管理客户经理的合规风险（案例）
7、如何管理财务人员的合规风险
8、如何规避高管的合规风险
四、商业银行如何建立沟通机制和加强信息平台防范违规现象发生
1、必要的合规风险管理数据库建设
2、信息平台建设的预算管理
五、商业银行如何建立合规风险监管体系
1、商业银行需要建立怎样的绩效评价机制，强化制度的约束机制
2、我国商业银行风险报告制度的导向性缺陷
3、如何建立风险报告制度
4、商业银行需要建立怎样的风险报告路线图，确保风险信息反馈渠道畅通
六、“三个办法一个指引”管控模式下合规风险管理
1、“三个办法一个指引”三大精髓与合规风险管理
2、“三个办法一个指引”七大原则与合规风险管理
3、贷款新规对信贷管理流程的专项要求

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