风险管理与防范培训
课程目的：
《 国际贸易陷阱、诈骗与防范解决对策》课程是由陈硕老师主讲，课程主要内容是国际贸易陷阱险象繁生，通过培训，学员可以全面认识国际贸易各个环节和各种单证业务所影含或可能出现的陷阱，认清陷阱特征、设陷诈骗的常用手法，通过大量案例的分析，把握防止和消除业务陷阱和单证诈骗的方法和技巧，从而提高国际贸易的运作效率，减少损失。
第一章 国际贸易业务流程看陷阱
一、国际贸易业务一般流程
1、坚持基本流程关住诈骗大门
坚持标准的业务流程：磋商——合同签定——合同履行
严格国际结算流程（信用证）
2、国际贸易业务基本特征是孳生诈骗的源泉
象征性交货——先货后单
单、货分离——商业信用与银行信用转移
多方交接——商、银、运、险、检、代
多国异地——跨文化与法律差异
二、国际贸易常见诈骗与陷阱
1、陷阱一：赊货
2、陷阱二：离岸盾牌公司
3、陷阱三：合同修改与结算方式修改
4、陷阱四：无单提货
5、其他陷阱综述
三、国际客户的层次看陷阱
1、海外采购商与采购代理中的陷阱
2、海外经销与代理中的陷阱
3、进口商层次与陷阱种类分析与防范
第二章 跟单信用证诈骗的常见方式、特征与对策
一、第一类
特征：
1、信用证不经通知，而直达受益人手中，且信封无寄件人详细地址，邮戳模糊；
2、所用信用证格式为陈旧或过时格式；
3、信用证签字笔划不流畅，或采用印刷体签名；
4、信用证条款自相矛盾，或违背常规；
5、信用证要求货物空运，或提单做成申请人(进口商)为受货人。
二、第二类
特征：
1、来证无押，而声称由第三家银行来电证实；
2、来证装、效期较短，以逼使受益人仓促发货；
3、来证规定装船后由受益人寄交一份正本提单给申请人；
4、开立远期付款信用证，并许以优厚利率；
5、证中申请人与受货人分别在不同的国家或地区。
三、“软条款”/“陷阱条款”诈骗
1、信用证软条款的特点和目的
2、常见的信用证软条款的识别和防范
3、信用证软条款实战举例
4、陷阱条款的特征和企业的防范措施
四、伪造信用证修改书诈骗
特征：
1、原证虽是真实、合法的，但含有某些制约受益人权利的条款，亟待修改；
2、修改书以电报或电传广度方式发出，且盗用他行密押或借用原证密码；
3、修改书不通过载证开出，而直接发给通知 行或受益人；
4、证内规定装运后邮寄一份正本提单给申请人；
5、来证装、效期较短，以迫使受益人仓促发货。
五、假客检证书诈骗
特征：
1、来证含有检验证书由申请人代表签署的"软条款"。
2、来证规定申请人代表签名必须与开证行留底印鉴式样相符；
3、来证要求一份正本提单交给申请人代表；
4、申请人将大额支票给受益人作抵押或担保；
5、申请人通过指定代表操纵整个交易过程。
六、涂改信用证诈骗
特征：
1、原信用证为信开方式，以便于泖改；
2、涂改内容为信用证金额、装效期及受益人名称；
3、信用证涂改之处无开证行签证实；
4、信用证不经通知行通知，而直交受益人；
5、金额巨大，以诈取暴利。
七、伪造保兑信用证诈骗
特征：
信用证的开证行为假冒或根本无法查实之银行；
保兑行为国际著名银行，以增加欺骗性；
保兑函另开寄来，其签名为伪冒签字；
贸易双方事先并不了解，仅通过中介人相识；
来证金额较大，且装效期较短。
第三章 运输陷阱
一、运输陷阱的诱发因素
二、运输陷阱常见形式
1、通过倒签提单和预借提单欺诈、
2、租船合同欺诈、
3、转航欺诈、
4、船东滥用免责条款欺诈、
5、海上保险欺诈等。
三、运输陷阱的防范
第四章 单证陷阱
一、单证诈骗的种类及其危害性
1、倒签提单
2、预借提单
3、卖方向承运人出具保函，领取清洁提单
4、以假提单骗走货款
5、以假货冒充真货 ，以次货冒充好货
6、盗用空白提单或以假提单冒领货物
7、伪造信用证
8、利用进口国海关政策
二、单证诈骗诱因
1、时间观念不强造成备货不及时，从而延误装货
2、选择交易对象不慎重
3、《跟单信用证统一惯例》尚有空子可钻
4、提单制度本身存在缺陷
三、单证诈骗的预防措施
1、及时备妥货物
2、要善于鉴别国际贸易中单证的真伪
3、银贸双方应互相配合，并各自采取预防措施
4、不断完善法律条文和国际惯例
第一章 国际贸易业务流程看陷阱
一、国际贸易业务一般流程
1、坚持基本流程关住诈骗大门
坚持标准的业务流程：磋商——合同签定——合同履行
严格国际结算流程（信用证）
2、国际贸易业务基本特征是孳生诈骗的源泉
象征性交货——先货后单
单、货分离——商业信用与银行信用转移
多方交接——商、银、运、险、检、代
多国异地——跨文化与法律差异
二、国际贸易常见诈骗与陷阱
1、陷阱一：赊货
2、陷阱二：离岸盾牌公司
3、陷阱三：合同修改与结算方式修改
4、陷阱四：无单提货
5、其他陷阱综述
三、国际客户的层次看陷阱
1、海外采购商与采购代理中的陷阱
2、海外经销与代理中的陷阱
3、进口商层次与陷阱种类分析与防范
第二章 跟单信用证诈骗的常见方式、特征与对策
一、第一类
特征：
1、信用证不经通知，而直达受益人手中，且信封无寄件人详细地址，邮戳模糊；
2、所用信用证格式为陈旧或过时格式；
3、信用证签字笔划不流畅，或采用印刷体签名；
4、信用证条款自相矛盾，或违背常规；
5、信用证要求货物空运，或提单做成申请人(进口商)为受货人。
二、第二类
特征：
1、来证无押，而声称由第三家银行来电证实；
2、来证装、效期较短，以逼使受益人仓促发货；
3、来证规定装船后由受益人寄交一份正本提单给申请人；
4、开立远期付款信用证，并许以优厚利率；
5、证中申请人与受货人分别在不同的国家或地区。
三、“软条款”/“陷阱条款”诈骗
1、信用证软条款的特点和目的
2、常见的信用证软条款的识别和防范
3、信用证软条款实战举例
4、陷阱条款的特征和企业的防范措施
四、伪造信用证修改书诈骗
特征：
1、原证虽是真实、合法的，但含有某些制约受益人权利的条款，亟待修改；
2、修改书以电报或电传广度方式发出，且盗用他行密押或借用原证密码；
3、修改书不通过载证开出，而直接发给通知 行或受益人；
4、证内规定装运后邮寄一份正本提单给申请人；
5、来证装、效期较短，以迫使受益人仓促发货。
五、假客检证书诈骗
特征：
1、来证含有检验证书由申请人代表签署的"软条款"。
2、来证规定申请人代表签名必须与开证行留底印鉴式样相符；
3、来证要求一份正本提单交给申请人代表；
4、申请人将大额支票给受益人作抵押或担保；
5、申请人通过指定代表操纵整个交易过程。
六、涂改信用证诈骗
特征：
1、原信用证为信开方式，以便于泖改；
2、涂改内容为信用证金额、装效期及受益人名称；
3、信用证涂改之处无开证行签证实；
4、信用证不经通知行通知，而直交受益人；
5、金额巨大，以诈取暴利。
七、伪造保兑信用证诈骗
特征：
信用证的开证行为假冒或根本无法查实之银行；
保兑行为国际著名银行，以增加欺骗性；
保兑函另开寄来，其签名为伪冒签字；
贸易双方事先并不了解，仅通过中介人相识；
来证金额较大，且装效期较短。
第三章 运输陷阱
一、运输陷阱的诱发因素
二、运输陷阱常见形式
1、通过倒签提单和预借提单欺诈、
2、租船合同欺诈、
3、转航欺诈、
4、船东滥用免责条款欺诈、
5、海上保险欺诈等。
三、运输陷阱的防范
第四章 单证陷阱
一、单证诈骗的种类及其危害性
1、倒签提单
2、预借提单
3、卖方向承运人出具保函，领取清洁提单
4、以假提单骗走货款
5、以假货冒充真货 ，以次货冒充好货
6、盗用空白提单或以假提单冒领货物
7、伪造信用证
8、利用进口国海关政策
二、单证诈骗诱因
1、时间观念不强造成备货不及时，从而延误装货
2、选择交易对象不慎重
3、《跟单信用证统一惯例》尚有空子可钻
4、提单制度本身存在缺陷
三、单证诈骗的预防措施
1、及时备妥货物
2、要善于鉴别国际贸易中单证的真伪
3、银贸双方应互相配合，并各自采取预防措施
4、不断完善法律条文和国际惯例
风险管理与防范培训
