企业家财富管理与投融资
第一讲 最新世界经济、资本市场、投融资分析现状
讲解内容：
美国、欧洲、日本等经济发展和美国资本市场及理财分析研究
中美贸易摩擦下的投资新理念
世界经济发展带给私人财富管理的新问题
第二讲 中国经济金融政策解读与财富管理理念新思路（重
点讲述疫情下和结束后的投资热点解析、财富如何保值增值
模式、新基建领域等最新政策的解读）
讲解内容：
（一）新常态下的中国经济与政策解读
多层次资本市场的发展和背景
中国进一步改革开放及未来战略展望
开放带来的金融体制变革和资本市场繁荣
疫情与经济下滑双击下的中国经济展望与财富保值增值发展新思路
2019 年世界经济解读与中央经济工作会议
（二）中国经济新周期
中国经济新引擎
人民币国际化
中国资本市场战略规划
（三）理财投资新领域与财富管理新机遇自由贸易区
资本项目开放
区域性战略性经济发展
一带一路催生下的投资思考
新基建研究
新旧动能转换、西部陆海通道等带来的新投资想法
国家对养老保障、医疗康养、风险管控等的政策展望与影响
第三讲 企业、私人财富管理金融工具创新及八大理财模式学习
讲解内容：涉及企业财富管理、个人家庭理财、私人财富管理等最新
财富工具应用及企业投融资、个人理财八大模块的简单介绍
1、八大创新模式学习内容：
（一）优先股
（二）可转债
（三）员工持股激励计划
（四）股权期权设计及套期保值
（五）资产证券化（重点内容）
资产证券化的概述及相关国家规定
资产证券化的分类
资产证券化的主要参与者及参与者的职责介绍
资产证券化的具体交易结构及资产池的分类、评级及操作管理
资产证券化基础资产的选择建议
资产证券化的优势、作用和未来的发展展望
资产证券化的适用范围
资产证券化过程中应注意的问题
资产证券化的征信评级操作
如何开发运作资产证券化产品?案例解读资产证券化的具体操作流程
如何规避资产证券化中的资产分级问题?资产证券化疑难问题答疑
（六）企业并购重组
（七）PPP 政策和基础知识
（八）个人与家庭信托计划
2、八大理财模式学习：
现金规划分析
分析客户现金需求（1、能够估算客户现金需求 2、能够编制现金流量表）
制定现金规划方案（1、能够选择现金管理工具 2、能够制定现金规划方案）
消费支出规划
制作住房消费方案
1、能够分析客户的住房消费需求
2、能够选择支付方式
3、能够根据因素变化调整支付方案
4、能够向客户提供相关咨询服务
制作汽车消费方案
1、能够分析客户的汽车消费需求
2、能够选择支付方式和贷款机构
3、能够根据因素变化调整支付方案
制作消费信贷方案
1、能够分析客户的消费信贷需求
2、能够帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式
子女教育规划
分析客户教育需求
1、能够收集客户的教育需求信息
2、能够分析教育费用的变动趋势
3、能够估算教育费用
制定教育规划方案
1、能够选择教育费用准备方式及工具
2、能够制定并根据因素变化调整教育规划方案
退休养老规划
1、能够收集客户职业生涯规划信息
2、能够收集客户退休后生活质量期望信息3、能够收集客户现有退休养老准备的信息
4、能够向客户介绍社会保障制度基本内容
5、能够向客户介绍企业年金基本内容
6、能够向客户介绍商业养老保险基本内容
风险管理与保险规划
搜集信息
1、能够收集客户相关人身信息
2、能够收集客户相关财产（含责任）信息
3、能够分析客户的静态风险管理需求
提供咨询服务
1、能够向客户介绍不同保险产品
2、能够向客户解释保险合同条款
3、能够准备投保单等相关文件
投资规划
1、能够收集客户风险偏好信息
2、能够收集客户现有投资组合信息
3、能够收集客户投资需求相关信息
4、能够收集投资环境相关信息
5、能够向客户介绍基本投资工具的功能和特点
6、能够向客户介绍各种投资工具的操作流程
税收筹划
1.能够了解客户个人及家庭的收入构成
2、在法律规定许可的范围内，通过对经营、投资、理财活动的事先筹划和安排，
尽可能取得节税的经济利益
3.利用税收优惠政策进行税收筹划
4.通过分散税基进行税收筹划
5.利用税法弹性进行税收筹划
6.利用会计核算方法进行税收筹划
7.利用临界点进行税收筹划
财产分配与传承规划
1、能够收集客户家庭构成信息
2、能够编制简单财产清单
3、能够识别客户的财产分配和传承意愿
4、能够向客户介绍个人/家庭财产归属基本法律规定
5、能够准备相关文件6、家庭成员关系相关法律规定
7、财产分类的基本知识
8、财产个人所有相关法律规定
9、财产共有相关法律规定
第四讲 个人、公司及家庭估值方法及财富尽职调查（财富
管理重要的实操技能及案例分析）
讲解内容：
（一）业务调查
个人业务调查内容
所在行业研究
所在公司产品考察
个人关键资源调查
公司业务流程调查
公司收益情况调查
公司趋势调查
（二）公司治理调查
董事会对治理机制的评估
公司治理机制调查
公司股东调查
公司董事监事调查
独立性调查
同业竞争调查
政策制定执行情况调查
管理层诚信调查
（三）公司及个人财务调查
财务风险调查
应收账款调查
存货调查
公司投资调查
固定资产与折旧调查
无形资产调查
资产减值准备情况调查?历次评估情况调查
收入调查
成本调查
费用调查
非经常性损益调查
鼓励政策调查
合并财务报表调查
关联方及关联关系调查
审计意见及事务所变更调查
（四）公司及个人合法合规调查
公司设立及存续情况调查
重大违纪违规调查
股权情况调查
财产合法性调查
重大债务调查
纳税情况调查
环境保护产品质量、技术标准调查
其他调查
第五讲 中国多层次资本市场解析与全球资本市场投
资比较优势分析（内附科创板解析与投资指南）
（一）全球资本市场概况
国际金融市场分析
金融创新及金融衍生品
国际主要 IP0 市场规则介绍、对比
企业上市程序、成本及风险分析
（二）中国资本市场发展的六大战略课题
制定蓝图
建设多层次股权市场
发展债市
推进期货与金融衍生品市场的发展?协同养老体系改革
加快对外开放
（三）国内资本市场
各交易版块规则详解
国内上市成本控制及战略融资引进
国内上市风险识别及问题解决方案
（四）中国 IPO 市场分析与 IPO 获利退出机制研究
1. 了解我国 IPO 市场的现况以及未来发展趋势；了解企业上市的优势以及
劣势；熟悉企业上市决策需论证的因素；了解企业上市的时机、地点和模式的
选择。
2. 熟悉 IPO 的保荐制度、审核制度、辅导制度和询价制度；了解国内主板、
中小板、创业板发行上市的条件及其比较；熟悉 IPO 的基本流程和各阶段的具
体流程，包括改制阶段、辅导阶段、申报材料制作及审核阶段和发行上市阶段。
3. 熟悉近期比较热门的上市方法，如借壳上市，买壳上市等；了解各大证
券市场（如港交所、新交所及美国、加拿大、英国、德国、日本等）的上市条
件以及各个市场的利弊，学会正确的选择上市地。
4. 运用所学知识帮助企业正确选择发行市场以及解决在 IPO 过程中的问
题。
科创板培训内容：
1.科创板注册制的战略解读
中国金融改革进程中的科创板与注册制
当前中国股市的结构性问题（中国上市公司 vs.海外上市的中国公司）
比较视野下的注册制
境外注册制的特点与比较
美国、英国与香港注册制的国际经验
资本市场制度创新：风险与机遇并存
注册制下各利益相关方的角色与关系重构
2.科创板注册制的制度建设与政策要点
科创板与创业板
科创板注册制审核要点 上市后的信息披露、监管制度与退市机制
3.科创板上市流程与实务
科创板上市的战略选择
科创板上市流程
科创板上市的财务会计及税收实务
科创板上市的法律实务
4.上交所与科创板企业的互动：上市前、上市中与上市后
科创板与注册制下的投资策略（机构、个人如何投资科创板股票及操作规
则）
第六讲 量身定做的财富规划与综合方案设计
1.私人财富发展战略解析。
2.综合方案规划设计、金融创新方案制定。
3.财富管理注意的风险问题
企业家财富管理与投融资
