融资方法及策略课程
【课程背景】
对于企业而言,无论是求生存还是求发展,都离不开企业融资。但身在商业生态环境中的企业家,对于金融圈内银行、非银机构、股权投资机构的金融思维、金融产品和金融工具知之甚少。那么,在企业融资的过程中,在信息处于弱势的情况下,老板如何做出最优融资选择?
当企业处于初创期、成长期、成熟期,同样是融资问题,不同的企业在解决思路、融资可调动资源方面是不可同日而语的。那么,在企业不同的发展阶段,哪些融资方法、手段、方案才是适用本企业的呢?
金融机构跟企业说的是真的吗?企业如何辨识?企业如何不被误导?企业如何站在自身角度看融资?企业家需要自己有融资真本事。
本课程避免单纯讲金融知识、演绎公开信息渠道的融资案例、缺少具体融资工具的状况。更避免站在金融机构角度谈金融。课程将站在企业的角度,在脱敏的前提下,还原现融资实战中的真实案例。同时,借助真实案例,讲解企业融资模型,能够按照公司发展节奏构建融资方案。并解决学员在企业融资的实践过程中面临的“融得到、融得多、融得便宜、融得快”的难题。融资要有真本事,活学活用一点通。
【课程收益】
了解银行、非银机构、股权投资在企业融资过程中的金融规律与本质
按照企业不同发展阶段,针对企业遇到的现实问题,结合实战经验进行讲解
掌握辨识企业融资的关键点,面对金融机构,获得更优融资效果
掌握公司融资体系,且案例皆来自真实业务操作,力求简单实用
掌握确保公司融资实施落地的工具及参照样本
掌握如何与资本市场对接,在资本层面实现企业价值
【课程特色】
基于刚做或正在做的案例;干货、系统、易学;实战,新鲜、学之能用
【课程对象】
董事长、总裁、总经理、常务副总经理、总裁助理、财务副总等高管人员
【课程大纲】
一、融资真本事解决什么问题?
1、融资真本事是什么?
2、老板擅长商业/实业,而融资属于金融
3、企业成长周期与融资的关系
二、初创期企业如何融资?
1、初创期企业应该找谁融资?
企业类型不同,融资路径不同
钱的类型不同,对企业的要求不同
选择对的,少走弯路
2、初创期企业股权融资
公司股权如何进行初始配置?
创业预判,你的成功概率几何?
靠模板是写不好商业计划书的
如何吸引投资人的关注?
投资人问你什么样的问题?他们想知道什么?
3、初创期企业债权融资
新成立的公司能从银行贷到款吗?
去哪家银行开户也有秘密?
负债率、利润率对贷款有什么影响?
征信与信用评级对融资有用吗?
4、初创期企业成功融资的密码
客户、技术、产品、模式….,企业追求什么?
市场规模的天花板要说的是什么?
能赚钱的初创期企业就是好企业吗?
初创期企业需要塑造企业IP吗?
商业模式要解决什么问题?
5、复盘:一家硬核科技公司的融资之路
硬核科技公司的背景介绍
第一笔资金从哪里来?
创业团队面临的大问题:缺钱,怎么办?
有人要投资我们,释放多少股权合适?
发不出工资了,我们散摊吧!
成立新公司,我们不出钱,技术入股,如何?
获得股权融资400万,我们接受吗?
案例:某硬核科技融资案例、投资人提问真实版、若干企业融资真实案例
工具:创业预判公式、商业计划书模板、商业计划书检验list、商业模式画布
三、成长期企业如何融资?
1、成长期企业应该找谁融资?什么时间找?
企业成长期的融资思路
企业成长的“原力”是什么?对资金的依赖程度如何?
企业成长停滞,对融资有何影响?
2、企业全景融资模型(CPF-Model)的阐述
3、企业全景融资模型的基本内容
融资相关金融产品简介
债权融资的四个维度 易、多、省、快
债权融资的三个要素 天时、地利、人和
债权融资的两个关键 节奏、串并联方法
股权融资的一个核心 企业的未来价值
股权融资的四个关键 核能、BP、圈子、价格
4、企业全景融资模型的实施
如何测算企业资金需求量?
企业信贷的主流金融产品
没有房产抵押,企业如何能融到钱?
年化10%的融资成本,是高是低?
内融性融资能救急
企业估值1亿还是3亿,依据是什么?
股权对赌,怎么签?对债权融资有什么影响?
融资模型的实施步骤
5、复盘:B轮融资目标5000万
企业背景介绍
A轮融资成功后,我们更需要钱
港股上市公司的收购方案,我们接受吗?
论跟银行打交道,房产的重要性
新一轮融资,BP怎么写才能打动投资大佬?
PR让红杉、IDG、经纬主动找到我们
我觉得我们值5个亿,合理吗?
案例:某企业股权债权融资全过程讲解、拼多多融资、若干企业真实融资案例
工具:企业全景融资模型、企业融资额度测试表、融资串并联方法
四、成熟期企业如何融资?
1、成熟期企业找谁融资
2、成熟期企业拥有更多的融资手段
中国的多层次资本市场
IPO后,命不同
并购,你买企业别人付款
供应链金融的应用
什么是内保外贷?
来自各级政府的支持
3、复盘:一家科技型企业的IPO之旅
企业背景介绍
我们的产品是不是很有科幻感?
独角兽企业更缺钱,如何解决?
走过千山万水,哪有诗情画意,是九死一生
我们已在登陆科创板的路上
案例:某企业科创板IPO
五、如何避免因融资落入债务陷阱?
1、融资不慎会落入债务陷阱
2、债务风险的演变模型
3、债务风险的化解及治理步骤
4、复盘:一家果业公司的债务治理
企业背景介绍
债务风险是多米诺骨牌,会挡不住的
企业债务如何抽丝剥茧的解扣?
银行凭什么不抽贷了?还可以续贷,增贷!
通过商业,获得资金腾挪空间
靠方案打动了一家产业基金
案例:某果业公司债务化解及治理案例
工具:债务风险演变模型、债务风险化解及治理模型
融资方法及策略课程