银行经营能力课程

课程背景：
基于国际宏观形势和国内经济趋势，特别是后疫情时代银行现期普遍面临着“三低一高”严峻挑战，以及“五类”经营压力，可以说均陷于不同程度的经营困境。
三低一高：低增长，低需求，低息差；高风险。
“五类”经营压力：理财和代理基金业务出现信任危机；大量投入实体经济的流动性没有带来有效经营活动；信贷业务利率下降且优质信贷资产难寻；存款出现供需不平衡；员工裁员及降薪导致股价下跌。
基于如上困惑和痛点，将重点围绕六个维度为经营机构引导解析并提出解决方案：
互联网金融趋势下市场竞争激烈，优质客户流失，如何维护提升现有关键客户？
机构人员资源少、任务指标重，如何应对和解决？
支行各岗位之间与管辖行上下联动协作不足，如何形成合力？
客户和业务结构不均衡，金融资产配置手段单一，如何实现公私客户资源共享？
客户投诉居高不下，客户满意度低，如何提升客户服务体验？
员工收入上不去，“躺平心态”下如何做好职业规划和激发员工活力？

课程收益：
我是谁？提升岗位认知能力，重新定义新常态下的经营管理技能，从胜任力过渡至卓越领导力；
我面临着什么问题？找准关键情景认知，系统树立新业态下的商业底层逻辑，从执行者迈向战略规划者；
我要如何有效推进工作？赋能有效工具方法，提升团队核心力量，系统梳理内卷中的市场竞争力模型，从常规经营升级为系统协同；
我要达成哪些具体成效？提升落地执行能力，及时复盘总结运用，用实操案例和行动学习打破思维阻力墙，从撒网者成长为收获人；

课程对象：
二级分行副行长、机构负责人、机构厅堂主管、机构财富团队长、机构后备干部、业务条线部门管理督导；

授课方式：
问题剖析、理论带入、案例引导、结论讲解、互动演练、现场问答等；

课程特点：
有料·实战实用且干货满满
有聊·案例分析且雅俗共赏
有趣·情景演练且相得益彰
有度·深入浅出且收放自如
有魂·主线清晰且紧扣主题
有果·以终为始且拿来就用

课程大纲：
第一讲：角色模型内化
课堂测试：我在这个世界中究竟是谁？面对经营困惑一个优秀管理者的能力从哪里来？
核心观点：自我认知、自我定位、自我突破
一、银行陷入经营困境？
1. 面临“三低一高”严峻挑战
2. 面对“五类”经营压力
二、战略定位“六个画像”
案例分析：这家机构负责人为什么能带领团队快速”脱贫致富“
1. 战略执行者：清晰上级战略并做好链条传导
2. 营销引领者：战略落实+战术演练
3. 创新推动者：适应市场，主动求变
4. 风险管控者：“三道防线”第一责任人
5. 资源整合者：1+1=3
6. 团队打造者：命运共同体
三、构建修炼”八大宝典“
1. 市场“敏感度”：掌握市场需求、了解竞争对手、调优经营定位
2. 创新求变思维：解放思想、拥抱变革、创新执行
3. 创业激情：讲诚信、有活力、有目标、敢担当
4. 危机公关：诚实、合法、正义、公平、合理
5. 统筹协调：信息对等、有效沟通、实施方案
6. 业务综合能力：学理论、重实践
7. 责任心与执行力：结果导向、事半功倍
8. 顺势而为：因势而动、与时俱进

第二讲：关键情景认知
现状研讨：为什么现在银行经营管理难度越来越大？
核心观点：查摆问题、清晰成因、有的放矢
一、机构关键情景挑战
1. 制度流程
2. 客户维护
3. 资源整合
4. 营销策略
5. 风险防控
6. 激励约束
二、经营管理“六大困惑”
1. 互联网金融趋势下市场竞争激烈，优质客户流失，如何维护提升现有关键客户？
2. 机构人员资源少、任务指标重，如何应对和解决？
3. 支行各岗位之间与管辖行上下联动协作不足，如何形成合力？
4. 客户和业务结构不均衡，金融资产配置手段单一，如何实现公私客户资源共享？
5. 客户投诉居高不下，客户满意度低，如何提升客户服务体验？
6. 员工收入上不去，“躺平心态”下如何做好职业规划和激发员工活力？

第三讲：团队核心力量
头脑风暴：“长津湖”片段感触
核心观点：团队协同作战就是生产力
一、机构现阶段团队建设隐患
1. 空缺风险
2. 准备度风险
3. 过渡风险
4. 任用风险
二、团队人才储备建设必要性
现状研讨：为什么员工“一团和气”并“不够给力”？
组织战略对人才的需求
人才供应链运行
团队人才梯队建设关注重点
案例分析：一位资深支行长，为什么甘心主动让贤“小徒弟”？
绩效管理
胜任力（可塑领导力）
提升团队核心力量“六步法则”
课堂练习：一个优秀团队塑造成长“认证表”
组织通道建设
各专业序列人才梯队定性分类及专业技能

第四讲：方法工具赋能
现状研讨：管理是侧重“管人”，还是重点“管事”？
核心观点：规矩挺在前、方法要得当、必将有效果
案例分析：国有银行机构绩效考核管理案例、股份制银行员工绩效考核应用案例
一、方法工具赋能“五大原则”
1. 战略关联性原则
2. 权责利相称原则
3. 统一指挥原则
4. 信息沟通原则
5. 分工协作原则
二、组织管理方法“四大维度”
1. 目标管理
2. 绩效管理
3. 流程管理
4. 团队管理三、管人@管事“武功秘籍”
案例分析：一位机构负责人的“妙用百宝箱”
1. 管人：管住心（PK赛）
2. 管事：重结果（过程督导）

第五讲：行动学习管理
头脑风暴：得客户者得天下
核心观点：听话、照做、执行
经营盘点分析
1. 客户资源：潜客、存客
2. 渠道资源：机构人力、营销方案、活动资源
二、月度计划制订
1. 目标拆解：年度、月度、月度目标人
2. 达成规则：精准名单、达成路径
三、客群经营提升
现状研讨：你确定真正了解“你的客户”吗？
案例分析：一位私行客户的成功营销
1. 客户管理：分配、调整、输送
2. 客户经营：生客转熟客+提升、防流失+挽回
四、机构过程管理
1. 晨夕会管理
2. 活动量管理
3. 团队管理
五、沙龙组织规划
案例分析：某机构举办的“沙龙活动”座无虚席
1. 困惑：员工、客户、定位、追踪
2. 执行：活动前、活动中、活动后
六、绩效辅导检视
行动学习：员工绩效辅导“场景化推演”
1. 内容及要求
2. 对象分类
3. 标准动作

第六讲：复盘总结运用
现状研讨：开门红或攻坚战阶段性胜利后为什么依然纠结？
核心观点：善于总结提炼助推经营管理持续发力
案例分析：消保合规为业务健康持续发展“保驾护航“
一、金融监管对银行合规经营规范延展
1. 坚持”科技赋能“与”智慧运营“双轮驱动
2. 突出“客户服务”与“客户经营”两大核心
二、互联网趋势下银行创新转型困惑
1. 墨守成规
2. 经验主义
3. 传统模式
4. 信任不足
三、银行成功转型必然之路
案例分析：百信银行及”邮氧的茶“经营之道
1. 客户需求体验
2. 差异升级经营
四、银行创新转型”3T方法论“
1. 向数字化经营转型
2. 向智能化服务转型
3. 向体验化提升转型
五、银行创新转型策略路径
1. 定向储备专业人才
2. 积极接受监管与杜绝各类风险
3. 加快推进异业联盟共赢模式
4. 创新组合金融产品与推进差异化服务

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