一、保险内勤的培训必要性

保险内勤，作为公司正式编制的一员，其角色并非销售保险，而是向保险销售人员宣导产品知识、培训销售技巧，带动销售队伍气氛。对于这一岗位，全面的培训是必不可少的。

保险内勤需要了解从产品条款到核保理赔等全面的保险行业知识，同时也需要掌握销售管理、客户管理等相关知识。新入职的内勤人员需要接受公司的企业文化、使命与愿景的培训，学习公司产品知识、销售技巧、客户管理知识、相关的管理知识，以及办公软件的高级技巧，如PPT、EXCEL等。

保险内勤还需要承担如组训岗位、保全岗位、柜台岗位等不同的角色，每个角色都需要相应的专业技能和知识。组训岗位需要主持内部和外部培训和相应会议，保全岗位需要处理保险理赔手续流程、合规检查、后期跟踪和赔付等，柜台岗位则需要接待客户、系统信息录入、信息变更及合同的规范化整理等。

保险内勤需要经过系统的培训，多次锻炼，提升自己的各项技能。许多内勤人员经过培训后，从内向的人转变为口才优良的讲师，或成为部门的优质后台支援专家。

二、保险销售策划方案与社区保险知识普及活动

随着社会保险事业的快速发展，提高工作人员素质和能力显得尤为重要。为此，我们分享几篇保险销售策划方案，旨在通过社区保险知识普及活动，让更多人了解保险知识，明白保险的好处并受益。

在一些社区，保险并不被大众所了解和接受。很多人对保险存在误解和排斥，甚至发出“保险是骗人的”这样的慨叹。为了让更多人“明明白白买保险，安安心心过生活”，我们举办“保险知识进社区”活动，通过咨询或发放有关保险知识方面的传单，让更多的人能够正确的了解保险。

我们还将建立社区服务工作者为主体的社区保险宣传队伍，每月定点一个社区举办宣传活动，丰富居民文化生活。同时建立保险咨询点，提供保险服务，完善社区居民保障体系。

在活动中，我们强调安全、纪律和卫生。我们还将对参加人员进行简单的培训，并颁发荣誉证书和奖金。通过这项活动，我们不仅可以提高投保率，从而提高居民保障水平，还可以树立科学的保险消费理念，实现社区居民“人人有保险、户户有保障”，提高社区居民的生活水平和质量。

我们还进行标准化管理制度建设、标准化服务制度建设以及标准化业务流程建设，以确保工作人员履行工作职责，提高服务水平，提升社保部门服务形象。通过这些措施，我们将实现由“人治”到“法治”的转变，确保社会保险事业的健康发展。标准化工作环境构建与深化社保服务工作新篇章

第四步，着力建设标准化工作环境。这主要指构建与业务操作相关的软、硬环境。软环境方面，需维持井然有序的工作秩序，营造温馨的服务氛围，要求员工工作时不离岗、不串岗，服务时热情、耐心、周到。硬环境则需保持清洁的工作场所，配置现代化的办公设备，实现“四净五齐”，即门窗、桌椅、地面和资料柜的清洁，以及员工着装、桌椅摆放、资料整理、办公用品和柜内物品的整齐划一。还要加快计算机网络建设，提升办公设备的配置水平，使技术手段现代化，以此营造一个整洁、优美、和谐的工作环境。

以党的精神为指导，以“决策目标、执行责任、监督考核”三大体系建设为框架，树立明确的员工行为规范，如“人要精神，衣要整洁，话要文明，事要公正”。通过社会保险的规范化、标准化建设，坚持“巩固完善、规范发展、提升提高”的宗旨，积极推进“标准化管理制度、标准化服务制度、标准化业务流程和标准化工作环境”四大建设。全面提高社会保险的管理和服务能力，以打造出一支“素质高、思想硬、作风优良、业务精湛”的社保团队为目标。

第一步，建立规章制度。规章制度的建立是标准化建设的基础工作。社会保险的经办和服务工作应有明确的操作标准，有章可循，依律而行。更重要的是，各项工作的标准要高起点、高质量，具有先进性、科学性和实用性。办公室负责综合管理和服务制度的制定，各科室则需结合自身职责，制定相应的工作流程，确保服务对象能清晰了解保险内容、政策规定等。

第二步，解决问题，重实施。在规章制度的基础上，更需重视贯彻落实的力度和效果。针对可能出现的问题和现象，如服务态度不端正、政策水平低、不作为乱作为、纪律观念淡薄等，应采取有效措施进行整改。

第三步，总结与评比。年底时，按照四项标准化建设的要求，通过多种形式掌握科室和员工的工作及服务情况，对优质服务科室和人员进行表彰，对不认真落实规章制度或服务不到位的进行批评。这一活动的开展，是提高员工素质和工作能力的需要，也是社会保险事业发展的需要。

为了确保活动的顺利进行，应成立由主要负责人领导的活动领导小组，负责领导、督导、指导活动的开展。各科室需精心组织，积极参与，避免形式主义。结合工作特点，科学研制工作流程和工作标准，并在实际工作中不断改进和丰富内容。

针对企业全市经理工作会的精神及全年个险期交目标任务差距较大的情况开展竞目标激励活动。根据各团队在特定时间内达成目标的进度和业绩大小设立相应的奖励机制和团队建设小组支持目标实现的不同环节和具体活动等支持保障措施在保障保险服务工作顺利开展的同时也激发了全体员工的展业激情提高了团队战斗力增强了团队凝聚力发扬了一部人的拼搏精神为确保在规定时间内完成个险期交目标任务制定了详细的行动方案及奖励措施以促进活动的高效进行。

个人竞赛激励方案如下：在竞赛期间达成不同额度的团队或个人将获得不同等级的团队费用奖励；同时个人出单达到一定金额可获得精美的台历或相关实用礼品等奖励；针对不同档次的个人业绩还将设立特别的年终大餐或旅游等高级奖励但必须是在我部完成总体目标之后才可享受此外还可按指定标准折算成现金奖励等具体措施的实施将根据实际情况进行灵活调整以确保竞赛活动的顺利进行并取得实效。

在执行层面需加大力度各团队需高度重视此次活动明确目标任务到人并号召所有员工包括兼职人员积极参与通过提高拜访量等多种方式确保竞赛目标的实现最后再次强调要全力以赴将完成全年期交目标作为一项至关重要的任务并付出最大的努力达成目标从而推进整个保险业务健康快速地发展为企业的发展贡献出更多力量在加强和改善服务质量方面努力寻求新的突破不断提升群众满意度为企业形象增添光彩书写保险业发展新篇章同时也为推动社保服务的深层次改革创新作出重要贡献以更好地服务于社会造福于民实现可持续发展为和谐社会构建做出更大贡献。二、营销策略与行动指引

2. 引导与示范的双重作用

为强化主管及精英的模范带头效应，集中优势力量以实现重点突破，我们应采取分类指导和宣导的措施。各级主管需肩负起责任意识，加强考核力度。对于专职人员，设定最低目标为5000元；对于兼职人员，设定最低目标为3000元。对于那些在8、9、10月未达成任何销售目标的人员，将一律进行代码清理，绝不姑息。

3. 实效早会的召开与追踪

各级主管必须切实承担起责任，有效召开富有成效的早会，包括陪访、辅导及追踪环节。团队内部应杜绝负面及消极的语言，全体人员需保持同一声音，即坚决完成设定的50万目标任务。

4. 销售人员活动量的追踪管理

为提升销售人员的展业积极性，必须加强对各层面销售人员活动量的追踪。具体措施包括：营销部经理对主管进行追踪，讲师和组训对组经理进行追踪，经理对精英和主管进行追踪，而各级主管则对所属员工进行追踪，并建立追踪登记表。

5. 产品说明会与市场宣传

为增强业务员的拜访自信并提高激情，应认真召开产品说明会。根据市场需求和客户需求，举办鸿禧和鸿鑫说明会，也可根据业务伙伴的要求召开家庭说明会。继续开展诚信服务宣传和调查问卷，并对新产品进行宣导。

三、中国人寿保险的寿险行销概览

中国人寿保险的寿险行销是一项综合性的销售行为，它不仅涉及到产品的推广和销售，更关乎公司的经营理念和服务品质。在2003年，中国人寿保险公司进行了重大的体制改革，并取得了阶段性的成果。作为分支机构的青海省分公司，始终以诚信为本、稳健经营为宗旨，紧紧抓住市场机会，努力开拓市场。

在业务发展方面，全省寿险业务持续快速发展，分红保险热销，银行保险业务高速发展。省寿险公司确定了全年保费收入的目标，并围绕这一目标开展了各项工作。公司以应对竞争、增强实力为出发点，集中精力求发展，打基础，扩总量，增后劲。适时推出阶段性企划和业务竞赛活动，促进各项业务的协调发展。

在产品创新和服务提升方面，公司推出了多个新险种，并改变传统的销售方式，推行和创新寿险产品说明会，实现个人代理业务的快速发展。加大对大行业、大企业的公关宣传力度，加强与银行、邮政的沟通协调，实现兼业代理业务的新突破。公司还致力于提高经营效益，确保业务、财务数据的真实性，提高工作效率和管理效能。

四、提升服务品质与市场竞争力

为进一步提升公司服务品质和市场竞争能力，省寿险公司在建立客户服务中心和客户服务部的基础上，完善了客户服务体系，全面推行客户服务管理办法。公司强化全员的服务意识和诚信意识，简化业务流程，提高服务效率。认真落实客户回访制度，处处维护被保险人的切身利益。

在市场开发与空间拓展方面，省寿险公司认识到青海经济总量低、地区经济发展相对滞后的事实。公司坚持发展是第一要务，加快业务发展，努力拓展市场空间。虽然存在整体业务增长较慢和业务结构不尽合理的问题，但公司仍看到了人寿保险业的发展潜力。随着西部大开发战略的推进和青海经济的稳步增长，人寿保险业的发展空间将进一步扩大。

五、未来展望与挑战

人寿保险在青海的竞争环境相对宽松。当前，青海的寿险市场主要由中国人寿和平安人寿两家公司主导。尽管其他寿险公司陆续进入青海市场，但市场主体数量仍少于内地其他省区。随着我国的WTO加入，保险市场逐步对外开放，但由于国家采取逐步开放、分步准入的策略，外资公司进入青海尚需时日。受地域条件和人文环境的影响，外资公司在一定时期内难以迅速进入青海市场开展寿险业务。虽然寿险主体较少不利于市场竞争，但保险市场空间相对较大。

对于制约人寿保险业发展的主要因素，首先需要考虑的是经济和人文环境的影响。青海作为国土大省和资源大省，同时也是人口小省和经济穷省。近几年经济虽呈现快速增长势头，但经济总量仍然较小，人均产能和收入远低于东部地区。生产力水平的落后决定了收入的低水平，进而影响消费结构和新观念的形成。这些在短期内难以有大的改观，因此在一定时期内，生产力水平低仍是制约人寿保险业发展的突出矛盾。

税率和利率的差异也对保险业务产生影响。在保险代理人的佣金收取中，个人所得税和营业税的双重收取直接影响代理人的积极性，不可避免地会出现代理人延期交单等现象，损害客户和公司利益，造成一定的经营风险。由于保险原定利率随银行利率基本同步，公司在产品选择上存在一定的局限性，尤其是投资性强的各种分红产品，销售对象主要集中在经济较为宽裕和稳定的客户群，难以短期内推广到广大农牧民群众中。

社保制度对寿险业务也有一定影响。自国务院发布关于建立职工基本医疗保险制度的决定后，青海省出台了一系列配套政策，明确了企事业单位参加社会基本医疗统筹的时间和执行标准。虽然社保部门及参保单位对补充医疗保险、补充型养老年金保险的需求逐渐形成，但仍存在亟待解决的问题。例如，补充医疗保险在青海还处于初级阶段，参保面极小，健康险赔付率过高已成为困扰公司经营和发展的难题。保险费列支渠道不畅、许多企事业单位放弃为职工办理补充医疗或补充养老保险等问题也存在。

针对以上情况，未来的市场竞争将日趋激烈。根据青海经济发展环境和人寿保险市场发展趋势，特别是全面建设小康社会和西部大开发对青海经济发展的拉动作用，预计中国人寿保险公司将保持良好的发展态势及较高的增长速度。为实现既定目标，将实施多项措施，包括增强机遇意识、加快业务发展、优化业务结构、提高经济效益、实行科学管理、确保稳健经营、注重服务创新、提升公司信誉以及加强与部门的协调等。通过这些措施的实施，旨在不断提升公司的市场竞争力和业务拓展能力，为客户提供更优质的服务，为寿险业的发展创造良好的社会环境。商业人寿保险作为社会保险的有力补充，在当今社会发挥着越来越重要的作用，引起了各级和企业的广泛关注。由于经济条件、思想观念等多种因素的影响，公众的保险意识仍然不够强烈，保险覆盖面也相对较窄。由于缺乏足够的宣传，商业人寿保险甚至被误解为乱收费的现象。我们必须积极加强与有关部门的沟通协调，争取地方的支持，为人寿保险业的发展创造更加良好的社会环境。我们还应该通过各种渠道扩大宣传，提高公众对保险的认识和意识，让更多的人了解并购买商业人寿保险。只有这样，才能为青海的经济建设以及全面实现小康社会做出更大的贡献。

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