小微企业贷款市场营销与风险控制实务培训

课程大纲：
第一讲小微企业及其融资概述（略）
一、小微企业的界定及其特征
1、小微企业的含义
2、小微企业界定标准的演变
3、小微企业的特征及优劣势
二、小微企业的融资渠道
1、企业的融资渠道概述
2、企业不同发展阶段的融资渠道选择
3、银行贷款是小微企业融资的主要方式
三、小微企业信贷供给体系
1、银行支持小微企业融资的发展历程
2、小微企业信贷供给体系及供给状况
3、小微企业信贷供给体系存在的问题
四、小微企业贷款市场是中国信贷市场的蓝海
1、传统信贷市场竞争日趋激烈
2、小微企业信贷市场存巨大发展机遇
3、如何开拓小微企业贷款市场
案例：包商银行进入小微企业贷款市场的成功

第二讲：小微企业贷款的营销与产品设计
一、小微企业贷款的市场营销
1、小微企业贷款市场的营销战略
2、小微企业贷款市场的营销渠道
3、小微企业贷款市场的促销策略
4、招商银行网络营销案例
二、小微企业贷款的市场细分
1、小微企业贷款市场细分的内涵
2、小微企业贷款市场的细分
3、小微企业贷款细分市场评估方法
4、小微企业贷款市场的定位
5、深圳发展银行的“池融资”案例解析
三、小微企业贷款产品设计
1、小微企业贷款产品设计的目标和方法
2、小微企业贷款产品设计的主要维度
3、民生银行小微企业贷款产品设计案例
四、小微企业贷款的产品定价
1、小微企业贷款定价的原则
2、贷款价格的构成
3、贷款定价基本方法
4、小微企业贷款定价的案例
五、银行小微企业贷款产品案例分析

第三讲：小微企业贷款风险防范与管理
一、小微企业贷款风险的成因及种类
1、小微企业贷款风险的成因
2、小微企业贷款风险的种类
3、小微企业贷款风险的来源
二、小微企业贷款风险的识别
1、小微企业贷款风险识别的原理
2、小微企业贷款风险识别的过程
3、小微企业贷款风险识别的方法
4、国外商业银行及评级机构对贷款风险的识别
5、小微企业贷款风险识别的体系
三、小微企业贷款风险的控制
1、小微企业贷款风险控制概述
2、小微企业贷款方式的风险控制
3、小微企业贷款流程的风险控制
四、小微企业贷款风险管理的案例分析
1、小微企业贷款客户概况
2、小微企业贷款可能存在的风险
3、小微企业贷款的风险识别
4.小微企业贷款的风险控制

第四讲银行与小微企业卓越客户关系管理
一、现代客户服务理念
1、重新认知客户服务
2、服务的意义
3、服务的多层次
4、正确的服务理念
二、客户购买心理分析
1、客户行为心理分析
2、客户需求分析
3、客户性格分析
4、目标客户分析
5、客户满意度测量
三、客户关系管理实务
1、CRM管理
2、客户关系管理的流程
3、客户管理的评估
4、客户调查
5、处理好客户关系的法宝
四、客户服务的基本方法
1、卓越服务的原则
2、客户服务的时机和步骤
3、客户服务的方法
4、四种类型的服务
5、建立忠诚的客户群
五、客户服务的流程和品质控制
1、客户服务的流程
2、正确处理客户的抱怨投诉
3、服务品质控制
六、客户服务沟通实战技巧（一）
1、客户服务沟通的基本功
2、看和动
3、聆听的技巧
4、微笑服务
七、客户服务沟通实战技巧（二）
1、询问的技巧
2、电话服务沟通技巧
3、同理心的沟通技巧

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